2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、保證擔(dān)保的范圍不包括（ ）?！締芜x題】

A.主債權(quán)及利息

B.違約金

C.拖延費

D.損害賠償金

正確答案:C

答案解析:保證擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及利息，違約金，損害賠償金和實現(xiàn)債權(quán)的費用。

2、金融市場的功能包括( )?！径噙x題】

A.貨幣資金融通功能

B.優(yōu)化資源配置功能

C.風(fēng)險分散與管理功能

D.定價功能

E.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確。金融市場是金融工具交易的場所，具有貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能、反映經(jīng)濟運行的功能和交易及定價功能。

3、在合規(guī)為本監(jiān)管方式下，監(jiān)管部門的主要工作是（）。【多選題】

A.對銀行業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險進行評估

B.評價銀行經(jīng)營狀況

C.維護銀行業(yè)內(nèi)部秩序

D.制定規(guī)定

E.檢查規(guī)定的執(zhí)行情況

正確答案:D、E

答案解析:在合規(guī)為本監(jiān)管方式下，監(jiān)管部門主要做兩項工作，一是制定規(guī)定，二是檢查規(guī)定的執(zhí)行情況。

4、以下關(guān)于銀行業(yè)消費者權(quán)利的說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)不可以向第三方提供個人金融信息

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)不用區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品

C.公平公正制定格式合同和協(xié)議文本

D.不可以篡改銀行業(yè)消費者個人金融信息

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品銷售過程中，嚴(yán)格區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品，不得混淆、模糊兩者性質(zhì)向銀行業(yè)消費者誤導(dǎo)銷售金融產(chǎn)品。

5、單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負債總額的（ ）。【單選題】

A.1/3

B.1/4

C.1/2

D.2/3

正確答案:A

答案解析:單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負債總額的1/3。

6、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為( )。【單選題】

A.違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動

B.非營利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份

C.非營利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職活動

D.與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職兼作

正確答案:B

答案解析:一般而言，銀行業(yè)從業(yè)人員在本機構(gòu)內(nèi)部兼任職務(wù)，或在非營利性組織，如銀行業(yè)協(xié)會、慈善基金會，或?qū)W術(shù)團體，如金融學(xué)會、法學(xué)會中兼任職務(wù)并不取得報酬的情況下的兼職是允許的。但應(yīng)向所在機構(gòu)披露兼職情況。

7、下列關(guān)于商業(yè)銀行其他存款業(yè)務(wù)的說法，不正確的是（）?！締芜x題】

A.保證業(yè)務(wù)資金充足

B.加強內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)法管控

C.保證業(yè)務(wù)資金用途的合法合規(guī)

D.保證核算真實可靠

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行在進行大額存單業(yè)務(wù)、同業(yè)存單業(yè)務(wù)、個人結(jié)構(gòu)性存款、向中央銀行借款、金融債券等業(yè)務(wù)時，要保證業(yè)務(wù)資金來源及用途的合法合規(guī)（選項A說法不正確），要加強內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)法管控，保證核算真實可靠。

8、我國基金監(jiān)管法律體系的核心是（）?！締芜x題】

A.《基金法》

B.《經(jīng)濟法》

C.《證券法》

D.《憲法》

正確答案:A

答案解析:《基金法》對基金的設(shè)立、募集、管理、托管、投資、交易、信息披露、清算、基金服務(wù)機構(gòu)以及行業(yè)協(xié)會等進行了全面規(guī)范，是我國基金監(jiān)管法律體系的核心（選項A正確）。

9、聲譽風(fēng)險管理中，要對信息發(fā)布和新聞進行（）?！締芜x題】

A.分類管理

B.統(tǒng)一管理

C.歸口管理

D.分級管理

正確答案:C

答案解析:聲譽風(fēng)險管理的內(nèi)容包括：（1）聲譽風(fēng)險排查，定期分析聲譽風(fēng)險和聲譽風(fēng)險事件的發(fā)生因素和傳導(dǎo)途徑；（2）聲譽事件分類分級管理，明確管理權(quán)限、職責(zé)和報告路徑；（3）聲譽事件應(yīng)急處置，對可能發(fā)生的各類聲譽事件進行情景分析，制定預(yù)案，開展演練；（4）投訴處理監(jiān)督評估，從維護客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)、解決客戶問題、確?？蛻艉戏?quán)益、提升客戶滿意度等方面實施監(jiān)督和評估；（5）信息發(fā)布和新聞歸口管理，及時準(zhǔn)確地向公眾發(fā)布信息，主動接受輿論監(jiān)督，為正常的新聞采訪活動提供便利和必要保障（選項C正確）；（6）輿情信息研判，時時關(guān)注輿情信息，及時澄清虛假信息或不完整信息；（7）聲譽風(fēng)險內(nèi)部管理培訓(xùn)和獎懲；（8）聲譽風(fēng)險信息管理，記錄、存儲與聲譽風(fēng)險管理相關(guān)的數(shù)據(jù)和信息；（9）聲譽風(fēng)險管理后評價，對聲譽事件應(yīng)對措施的有效性及時進行評估。

10、基金管理公司是銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:基金管理公司是證監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)，而不是銀監(jiān)會。