2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第六章 操作風(fēng)險管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、離析階段是洗錢鏈條中的最后環(huán)節(jié)，被形象地描述為“甩干”。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:融合階段是洗錢鏈條中的最后環(huán)節(jié)，被形象地描述為“甩干”。

2、( )是最容易引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)?！締芜x題】

A.法人信貸業(yè)務(wù)

B.柜臺業(yè)務(wù)

C.個人信貸業(yè)務(wù)

D.資金業(yè)務(wù)

正確答案:B

答案解析:選項B：柜臺業(yè)務(wù)泛指通過商業(yè)銀行柜面辦理的業(yè)務(wù),是商業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)操作的集中體現(xiàn),也是最容易引發(fā)操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；選項A：法人信貸業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行最主要的業(yè)務(wù)種類之一，包括法人客戶貸款業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票等業(yè)務(wù)；選項C：個人信貸業(yè)務(wù)是國內(nèi)商業(yè)銀行競相發(fā)展的零售銀行業(yè)務(wù)，包括個人住房按揭貸款、個人大額耐用消費品貸款、個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款和個人質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)品種；選項D：資金業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場風(fēng)險 等方面的需要利用各種金融工具進行的資金和交易活動，包括資金管理、資金存放、資金拆借、債券買賣、外匯買賣、黃金買賣、金融衍生產(chǎn)品交易等業(yè)務(wù)。

3、因發(fā)生操作風(fēng)險事件引發(fā)法律訴訟或仲裁，在訴訟或仲裁過程中依法支出的訴訟費用、仲裁費用及其他法律成本屬于( )?！締芜x題】

A.監(jiān)管罰沒

B.法律成本

C.資產(chǎn)損失

D.賬面減值

正確答案:B

答案解析:因發(fā)生操作風(fēng)險事件引發(fā)法律訴訟或仲裁，在訴訟或仲裁過程中依法支出的訴訟費用、仲裁費用及其他法律成本屬于法律成本（選項B正確）。 

4、（）是指商業(yè)銀行制定的業(yè)務(wù)操作規(guī)程應(yīng)覆蓋存在洗錢風(fēng)險的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)或流程，將反洗錢要求真正細化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位人員的操作環(huán)節(jié)；通過制度和操作規(guī)程，保證反洗錢工作有效開展。【單選題】

A.完整性

B.可靠性

C.可操作性

D.累積性

正確答案:C

答案解析:選項C正確：可操作性是指商業(yè)銀行制定的業(yè)務(wù)操作規(guī)程應(yīng)覆蓋存在洗錢風(fēng)險的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)或流程，將反洗錢要求真正細化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位人員的操作環(huán)節(jié)；通過制度和操作規(guī)程，保證反洗錢工作有效開展。完整性是指商業(yè)銀行制定的反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)完整地覆蓋反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求及自律規(guī)則的各項要求。

5、商業(yè)銀行在開展外包活動時，應(yīng)當(dāng)定期向（   ）遞交外包活動的評估報告?！締芜x題】

A.銀行業(yè)協(xié)會

B.所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

C.證監(jiān)會

D.中國人民銀行

正確答案:B

答案解析:選項B正確。商業(yè)銀行在開展外包活動時，應(yīng)當(dāng)定期向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)遞交外包活動的評估報告，如遇到對本機構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營、客戶信息安全、聲譽等產(chǎn)生重大影響事件，應(yīng)當(dāng)及時向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。