2021年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（中級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 其他風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括（  ）?！径噙x題】

A.統(tǒng)一性原則

B.全面性原則

C.適應(yīng)性原則

D.有效性原則

E.統(tǒng)籌性原則

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括：（1）統(tǒng)一性原則（選項(xiàng)A正確）；（2）全面性原則（選項(xiàng)B正確）；（3）適應(yīng)性原則（選項(xiàng)C正確）；（4）有效性原則（選項(xiàng)D正確）；（5）統(tǒng)籌性原則（選項(xiàng)E正確）。

2、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品端，從約定的投資范圍看，固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于（）。【單選題】

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：資產(chǎn)管理產(chǎn)品分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品。固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%，權(quán)益類產(chǎn)品投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80% ,商品及金融衍生品類產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于80% , 混合類產(chǎn)品投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例未達(dá)到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)。

3、商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)識(shí)別、評(píng)估的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有針對(duì)地制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)推向市場(chǎng)前和投產(chǎn)后全面有效落實(shí)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的過程是指（  ）?！締芜x題】

A.新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制：新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)識(shí)別、評(píng)估的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有針對(duì)地制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)推向市場(chǎng)前和投產(chǎn)后全面有效落實(shí)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的過程。

4、私募產(chǎn)品的投資范圍由合同約定，可以投資于（）。【多選題】

A.債轉(zhuǎn)股

B.債權(quán)類資產(chǎn)

C.未上市企業(yè)股權(quán)

D.受（收）益權(quán)

E.上市或掛牌交易的股票

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：私募產(chǎn)品的投資范圍由合同約定，可以投資債權(quán)類資產(chǎn)、上市或掛牌交易的股票、未上市企業(yè)股權(quán)（含債轉(zhuǎn)股）和受（收）益權(quán)以及符合法律法規(guī)規(guī)定的其他資產(chǎn)，并嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求。

5、每只開放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（），每只封閉式公募產(chǎn)品、每只私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）?！締芜x題】

A.140%；220%

B.160%；220%

C.160%；200%

D.140%；200%

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》規(guī)定：（1）每只開放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%，每只封閉式公募產(chǎn)品、每只私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的200%。（2）公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進(jìn)行份額分級(jí)。分級(jí)私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%。（3）分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例（優(yōu)先級(jí)份額/劣后級(jí)份額，中間級(jí)份額計(jì)入優(yōu)先級(jí)份額）。固定收益類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過3:1，權(quán)益類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過1:1，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過2:1。