2021年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、理財師職業(yè)特征中的（ ）要求商業(yè)銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程、健全的管理體系以及明確的相關部門和人員的責任?！締芜x題】

A.監(jiān)督性

B.綜合性

C.規(guī)范性

D.嚴格性

正確答案:C

答案解析:選項C：規(guī)范性：理財師的主要職責是為客戶及其家庭提供全方位的專業(yè)投資理財建議，直接涉及客戶大眾的長遠經(jīng)濟利益，因此金融機構和理財師提供理財顧問服務必須熟悉和遵守相關的法律法規(guī)，應具有標準的服務流程、健全的管理體系以及明確的相關部門和人員的責任；選項B：綜合性：理財規(guī)劃服務涉及的內(nèi)容非常廣泛，它包括但不僅限于財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等，理財師在作相關判斷和規(guī)劃時還要求能夠兼顧客戶家庭財務、非財務狀況以及不同時期變化的需求；選項AD的不是理財師的職業(yè)特征。

2、個人理財業(yè)務形成與發(fā)展時期（）?！締芜x題】

A. 20世紀30年代到60年代

B. 20世紀60年代到80年代

C.20世紀50年代到80年代

D. 20世紀60年代到90年代

正確答案:B

答案解析:選項A：20世紀30年代到60年代，是國外個人理財業(yè)務的萌芽階段；選項B：20世紀60年代到80年代，通常被認為是個人理財業(yè)務的形成與發(fā)展時期。20世紀90年代中后期，經(jīng)濟回暖，個人理財業(yè)務日趨成熟。

3、與理財顧問服務相比，綜合理財服務更加突出個性化服務?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:與理財顧問服務相比，綜合理財服務更加突出個性化服務。

4、（）是指經(jīng)過專業(yè)資格認證，即持有相關從業(yè)資格牌照、代表金融機構為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務的專業(yè)人士?！締芜x題】

A.理財師

B.經(jīng)濟師

C.經(jīng)理人

D.精算師

正確答案:A

答案解析:選項A：理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認證，即持有相關從業(yè)資格牌照、代表金融機構為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務的專業(yè)人士；選項B：經(jīng)濟師是我國職稱之一。要取得“經(jīng)濟師”職稱，需要參加“經(jīng)濟專業(yè)技術資格考試”。 由人事部統(tǒng)一發(fā)放合格證書；選項C：“經(jīng)理人”一詞來自英文中的“manager”，經(jīng)理人被定義為“對其他人的工作負有責任的人”；選項D：精算師是分析風險并量化其財務影響的專門職業(yè)人員。

5、（ ）負責制定理財業(yè)務的行業(yè)規(guī)范，對業(yè)務主體以及業(yè)務活動進行監(jiān)管，以促進個人理財業(yè)務健康有序發(fā)展?！径噙x題】

A.銀保監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.證監(jiān)會

D.外匯管理局

E.中國銀行

正確答案:A、B、C、D

答案解析:監(jiān)管機構負責制定理財業(yè)務的行業(yè)規(guī)范，對業(yè)務主體以及業(yè)務活動進行監(jiān)管，以促進個人理財業(yè)務健康有序發(fā)展。個人理財業(yè)務相關的監(jiān)管機構包括國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會、中國人民銀行（選項B正確）、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（選項A正確）、中國證券監(jiān)督管理委員會（選項C正確）、國家外匯管理局等（選項D正確）。