2021年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五章 客戶(hù)分類(lèi)與需求分析5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中不會(huì)出現(xiàn)以產(chǎn)品銷(xiāo)售為中心，誤導(dǎo)客戶(hù)或不專(zhuān)業(yè)的工作行為。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:中國(guó)理財(cái)業(yè)務(wù)起步晚，但是創(chuàng)新與發(fā)展迅速，加上政策法規(guī)和市場(chǎng)都不很完善，在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售和理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中難免會(huì)出現(xiàn)以產(chǎn)品銷(xiāo)售為中心、誤導(dǎo)客戶(hù)或不專(zhuān)業(yè)的工作行為。

2、客戶(hù)信息可分為定量信息和定性信息。非財(cái)務(wù)信息基本屬于定性信息?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:客戶(hù)信息也可以分為定量信息和定性信息，客觀(guān)財(cái)務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；非財(cái)務(wù)信息基本屬于定性信息。

3、理財(cái)師開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，（ ）是了解客戶(hù)、收集信息的最好時(shí)機(jī)?！締芜x題】

A.開(kāi)戶(hù)

B.調(diào)查問(wèn)卷

C.面談溝通

D.電話(huà)溝通

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A：開(kāi)戶(hù)，通常是理財(cái)師與客戶(hù)的首次接觸，也是了解客戶(hù)、收集信息的最好時(shí)機(jī)；選項(xiàng)B：調(diào)查問(wèn)卷也包括一些測(cè)試類(lèi)問(wèn)卷，都起到收集信息、了解客戶(hù)、明確其需求的作用；選項(xiàng)C：面談溝通是深入了解客戶(hù)并建立長(zhǎng)期良好客戶(hù)關(guān)系的契機(jī)；選項(xiàng)D：電話(huà)溝通具有工作效率高、營(yíng)銷(xiāo)成本低、計(jì)劃性強(qiáng)、方便易行等優(yōu)點(diǎn)。

4、個(gè)人生命周期中維持期的主要特征有（ ）。【多選題】

A.對(duì)應(yīng)年齡為45～54歲

B.家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女上小學(xué)、中學(xué)

C.主要理財(cái)活動(dòng)為收入增加、籌退休金

D.投資工具主要是活期存款、股票、基金定投

E.保險(xiǎn)計(jì)劃為養(yǎng)老險(xiǎn)、投資型保險(xiǎn)

正確答案:A、C、E

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：維持期家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女進(jìn)入高等教育階段；選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤：維持期是個(gè)人和家庭進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃的關(guān)鍵期，既要通過(guò)提高勞動(dòng)收入積累盡可能多的財(cái)富，更要善用投資工具創(chuàng)造更多財(cái)富，財(cái)務(wù)投資尤其是可獲得適當(dāng)收益的組合投資成為主要手段。

5、下列屬于客戶(hù)的定性信息有（）?！径噙x題】

A.財(cái)務(wù)信息

B.基本信息

C.個(gè)人興趣

D.職業(yè)規(guī)劃

E.儲(chǔ)蓄狀況

正確答案:B、C、D

答案解析:客戶(hù)信息可分為定性信息和定量信息，客戶(hù)財(cái)務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；非財(cái)務(wù)信息即客戶(hù)基本信息和個(gè)人興趣愛(ài)好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等屬于定性信息。