2021年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 其他風險管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢是指為了預防通過各種方式（）等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動?！径噙x題】

A.隱瞞毒品犯罪

B.恐怖活動犯罪

C.走私犯罪

D.貪污賄賂犯罪

E.黑社會性質的組織犯罪

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確。《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定，洗錢的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七大犯罪類型，共涉及80多個罪名。

2、商業(yè)銀行在新產品／業(yè)務研發(fā)和投產過程中要全面防范和控制各類潛在風險因此要遵循（  ）。【單選題】

A.全面性原則

B.統一性原則

C.統籌性原則

D.適應性原則

正確答案:A

答案解析:新產品/業(yè)務風險管理原則包括：（1）統一性原則：新產品／業(yè)務風險管理在商業(yè)銀行統一的風險管理框架下進行，是全面風險管理的重要工作內容。商業(yè)銀行各級機構應按照統一流程和統一標準進行新產 品／業(yè)務風險識別評估、控制、審查和監(jiān)督管理。（2）全面性原則：商業(yè)銀行在新產品／業(yè)務研發(fā)和投產過程中要全面防范和控制信用風險、市場風險、操作風險、聲譽風險、合規(guī)風險等各類潛在風險，深入識別各個風險點，有針對地逐項制定風險防控措施（選項A正確）。（3）適應性原則：商業(yè)銀行產品主管部門應結合本專業(yè)業(yè)務特點和風險管理實踐經驗，采用適合本專業(yè)的方法，在產品研發(fā)和投產各環(huán)節(jié)動態(tài)識別評估和控制各類潛在風險，有針對地制定風險防控措施。（4）統籌性原則：商業(yè)銀行產品主管部門要結合識別評估的風險點和風險等級，統籌兼顧風險控制與作業(yè)效率、內部管理與客戶體驗、資源投入與效益產出之間的關系，有針對地制定相應風險防控措施，努力提高產品創(chuàng)新和風險管理資源配置效率。

3、洗錢的主要危害，包括（）。【多選題】

A.對政治的危害

B.對社會的危害

C.對居民的危害

D.對經濟的危害

E.對金融的危害

正確答案:A、B、D、E

答案解析:洗錢的主要危害：（1）對政治的危害。損害國家形象，妨礙司法公正，危害政治穩(wěn)定（選項A正確）。（2）對社會的危害。滋生腐敗，助長其他犯罪活動，危害社會安全，造成社會財富大量外流（選項B正確）。（3）對經濟的危害。造成經濟扭曲和不穩(wěn)定，形成不公平競爭、擾亂市場秩序，導致投資者損失（選項D正確）。（4）對金融的危害。破壞金融市場秩序，引發(fā)金融市場動蕩，影響一國貨幣政策的有效性，造成利率和匯率的劇烈波動，甚至引發(fā)金融危機（選項E正確）。

4、風險防控措施類型包括但不限于（  ）。【多選題】

A.實施系統控制

B.規(guī)范操作流程

C.嚴格執(zhí)行監(jiān)管報批手續(xù)

D.強化人員培訓

E.提前確定風險處置和緩釋措施

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項ABCDE正確。風險防控措施類型包括但不限于實施系統控制、建立配套業(yè)務制度、規(guī)范操作流程、嚴謹制定產品合同文本、嚴格執(zhí)行監(jiān)管報批手續(xù)、提前確定風險處置和緩釋措施、建立風險監(jiān)測機制、強化人員培訓、規(guī)范產品宣傳推廣等。

5、商業(yè)銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎上，對風險點出現的可能性和后果進行評估，衡量確定產品風險等級的過程是指（  ）?！締芜x題】

A.新產品／業(yè)務風險評估

B.新產品／業(yè)務風險識別

C.新產品／業(yè)務風險控制

D.新產品／業(yè)務風險計量

正確答案:A

答案解析:選項A正確。新產品／業(yè)務風險評估：新產品／業(yè)務風險評估是指商業(yè)銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎上，對風險點出現的可能性和后果進行評估，衡量確定產品風險等級的過程。