2020年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄二：個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、下列有關銀行與信托公司開展的其他業(yè)務合作中，說法正確的是（ ）。【多選題】

A.信托公司委托銀行代為推介信托計劃的，信托公司應當向銀行提供完整的信托文件，并對銀行推介人員開展推介培訓

B.銀行在推介信托計劃過程中，不得做夸大宣傳，應充分揭示信托計劃風險，提醒客戶風險自擔

C.信托公司與銀行簽訂的代理收付協(xié)議應明確界定其與銀行的權利義務關系，銀行只承擔代理信托資金收付責任，不承擔計劃的投資風險

D.信托財產為資金的，信托公司應當在銀行開立信托財產專戶

E.銀行接受信托公司委托代為推介信托計劃的，與信托公司共同承擔計劃的投資風險

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項E說法錯誤：根據《銀行與信托公司業(yè)務合作指引》第十六條的規(guī)定，銀行接受信托公司委托代為推介信托計劃，不承擔信托計劃的投資風險。

2、銀行、信托公司進行業(yè)務合作應該遵守關聯(lián)交易的相關規(guī)定，并按規(guī)定進行信息披露?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據《銀行與信托公司業(yè)務合作指引》第三十一條規(guī)定，銀行、信托公司進行業(yè)務合作應該遵守關聯(lián)交易的相關規(guī)定，并按規(guī)定進行信息披露。

3、商業(yè)銀行對理財客戶進行的產品適合度評估應在營業(yè)網點當面進行，如有特殊情況，可以申請通過網絡或電話等手段進行客戶產品適合度評估?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的規(guī)定，商業(yè)銀行對理財客戶進行的產品適合度評估應在營業(yè)網點當面進行，不得通過網絡或電話等手段進行客戶產品適合度評估。

4、在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的相關資產的賬單，賬單應列明的信息有（）?！径噙x題】

A.資產變動

B.收入和費用

C.期末資產估值

D.理財計劃投資方向

E.理財計劃收益

正確答案:A、B、C

答案解析:根據《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第28條的規(guī)定，在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的相關資產的賬單，賬單應列明資產變動、收入和費用、期末資產估值等情況（選項ABC正確）。賬單提供應不少于兩次，并且至少每月提供一次。商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外。

5、下列關于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的表述，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于24小時

B.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，可以通過口頭形式約定

C.商業(yè)銀行可以自行調整理財業(yè)務協(xié)議中的規(guī)定

D.商業(yè)銀行向社會公布受理客戶投訴的方式

正確答案:D

答案解析:選項A表述錯誤：根據《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第二十條 商業(yè)銀行應配備與開展的個人理財業(yè)務相適應的理財業(yè)務人員，保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于20小時。商業(yè)銀行應詳細記錄理財業(yè)務人員的培訓方式、培訓時間及考核結果等，未達到培訓要求的理財業(yè)務人員應暫停從事個人理財業(yè)務活動。
選項B表述錯誤：第二十一條 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，應與客戶簽訂合同，明確雙方的權利與義務，并根據業(yè)務需要簽署必要的客戶委托授權書和其他代理客戶投資所必須的法律文件。
選項C說法錯誤：根據《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》第三十五條規(guī)定，未經客戶書面許可，商業(yè)銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。