概率和收益的權(quán)衡的方法有哪些？：概率和收益的權(quán)衡的方法：一個(gè)選項(xiàng)是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益，同時(shí)列示5個(gè)成功概率，問(wèn)被調(diào)查者在多大的成功概率下認(rèn)為兩個(gè)選項(xiàng)是無(wú)區(qū)別的。要求投資者就可能的收益而不是收益概率做出選擇。下面給大家提供兩道證券投資顧問(wèn)考試的例題，【例題·組合型選擇題】關(guān)于個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法，Ⅰ.定性分析法可基本判斷客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性，Ⅱ.衡量客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力最直接的方式是調(diào)查問(wèn)卷，Ⅲ.對(duì)概率和收益進(jìn)行權(quán)衡時(shí)。

理財(cái)目標(biāo)確定的步驟有哪些？：了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資需求和目標(biāo)等信息。應(yīng)先征詢客戶的期望目標(biāo)。從業(yè)人員應(yīng)要求客戶以書面方式提出自己的理財(cái)目標(biāo)。從業(yè)人員計(jì)劃對(duì)已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng)，【例題·單選題】下列關(guān)于客戶理財(cái)目標(biāo)確定步驟的說(shuō)法中，Ⅰ.在確定客戶的投資目標(biāo)前，Ⅳ.如要對(duì)已經(jīng)確定的投資目標(biāo)進(jìn)行修改；在確定客戶的投資目標(biāo)前。先征詢客戶的期望目標(biāo)：計(jì)劃對(duì)已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng)【例題·單選題】下列關(guān)于客戶投資目標(biāo)分類的說(shuō)法中

客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類和內(nèi)容有哪些？：客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類和內(nèi)容有哪些？客戶在與從業(yè)人員接觸的過(guò)程中會(huì)提出他所期望達(dá)到的目標(biāo)。（2）中期目標(biāo)如子女的教育儲(chǔ)蓄、按揭買房等；從業(yè)人員必須在客觀分析客戶財(cái)務(wù)狀況和目標(biāo)的基礎(chǔ)上，（4）投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)之間的矛盾。在確定客戶的目標(biāo)與要求的過(guò)程中，從業(yè)人員需要特別注意客戶本身對(duì)于投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)往往不足，增加客戶對(duì)于投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。

客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容有哪些？：客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)需要考慮到每個(gè)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)特征是投資顧問(wèn)服務(wù)要考慮的重要因素之一。風(fēng)險(xiǎn)偏好反映的是客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度反映的是客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀評(píng)價(jià)。通常人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度往往取決于其個(gè)人的知識(shí)水平和生活經(jīng)驗(yàn)，實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力反映的是風(fēng)險(xiǎn)客觀上對(duì)客戶的影響程度。

客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類型有哪些？主要內(nèi)容是什么？：客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類型有哪些？他們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)與收益所持的態(tài)度必定會(huì)產(chǎn)生差異。根據(jù)他們對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)。投資工具大多風(fēng)險(xiǎn)大、收益率高。風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間，【例題·組合型選擇題】下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者的說(shuō)法中，Ⅱ.介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間，Ⅳ.愿意為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

典型的理財(cái)價(jià)值觀有哪些？：理財(cái)價(jià)值觀是指能夠影響到理財(cái)行為的理財(cái)目標(biāo)?？蛻舻睦碡?cái)價(jià)值觀并不是一成不變的，客戶的理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)行為都處于動(dòng)態(tài)調(diào)整過(guò)程中?；蜻x擇性支出都儲(chǔ)蓄起來(lái)準(zhǔn)備購(gòu)房。首要儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)也是未來(lái)子女的高等教育經(jīng)費(fèi)。在資源有限的情況下會(huì)妨礙到自己退休目標(biāo)所需的財(cái)源，Ⅲ. 購(gòu)房型人群理財(cái)首要目標(biāo)就是退休后有高品質(zhì)的生活，Ⅳ. 以子女為中心型人群儲(chǔ)蓄的首要?jiǎng)訖C(jī)就是子女未來(lái)能接受更高等教育；

預(yù)測(cè)收入的種類有哪些？：預(yù)期收入是指預(yù)計(jì)未來(lái)一定時(shí)期可以取得的收入，預(yù)期收入理論是指認(rèn)為借款人的預(yù)期收入可以作為衡量?jī)斶€貸款能力標(biāo)志的理論。關(guān)鍵在于借款人的預(yù)期收入。貸款的清償依賴于借款者同第三者發(fā)生交易時(shí)獲得的收入，而借者的未來(lái)收入是可以預(yù)期的，如果借款人預(yù)期收入穩(wěn)妥可靠，由于客戶未來(lái)收入會(huì)受到各種因素的影響而具有不確定性，從業(yè)人員應(yīng)該進(jìn)行兩種不同的收入預(yù)測(cè)：（1）估計(jì)客戶最低情況下的收入。

個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目有哪些？：個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目有哪些？資產(chǎn)負(fù)債表（the Balance Sheet）亦稱財(cái)務(wù)狀況表，表示企業(yè)在一定日期（通常為各會(huì)計(jì)期末）的財(cái)務(wù)狀況（即資產(chǎn)、負(fù)債和業(yè)主權(quán)益的狀況）的主要會(huì)計(jì)報(bào)表，資產(chǎn)負(fù)債表利用會(huì)計(jì)平衡原則，將合乎會(huì)計(jì)原則的資產(chǎn)、負(fù)債、股東權(quán)益”負(fù)債及股東權(quán)益”在經(jīng)過(guò)分錄、轉(zhuǎn)帳、分類帳、試算、調(diào)整等等會(huì)計(jì)程序后，個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目：（一）資產(chǎn)。1.流動(dòng)資產(chǎn)。

客戶的次級(jí)信息的收集方法有哪些？：客戶的次級(jí)信息的收集方法有哪些？1. 次級(jí)信息的定義。從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟(jì)信息，只需要從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累。政府公布的數(shù)據(jù)有時(shí)并不完全適用于個(gè)人。理財(cái)規(guī)劃在使用時(shí)應(yīng)進(jìn)行判斷和篩選，【例題·單選題】客戶信息收集主要包括（）。Ⅰ.初級(jí)信息收集Ⅱ.非財(cái)務(wù)信息收集Ⅲ. 次級(jí)信息收集Ⅳ.財(cái)務(wù)信息收集

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對(duì)可能會(huì)包含在資產(chǎn)組合中的證券進(jìn)行的價(jià)值評(píng)估。投資者應(yīng)該會(huì)詢問(wèn)是默克公司還是輝瑞公司的定價(jià)更誘人一點(diǎn)。股票和債券都必須進(jìn)行價(jià)值評(píng)估以確定其投資吸引力，但是對(duì)股票進(jìn)行的評(píng)估要遠(yuǎn)遠(yuǎn)難于對(duì)債券進(jìn)行的評(píng)估。這是因?yàn)楣善钡氖袌?chǎng)表現(xiàn)對(duì)發(fā)行機(jī)構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標(biāo)。

多種證券組合的可行域有哪些？：證券組合是指?jìng)€(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者所持有的各種有價(jià)證券的總稱，可能的投資組合便不再局限于一條曲線上，A、B、C三種證券所能得到的所有合法組合將落人并填滿坐標(biāo)系中組合線AB、BC、AC圍成的區(qū)域，該區(qū)域稱為不允許賣空時(shí)證券A、B和C的證券組合可行域。每ー個(gè)合法的組合稱為ー個(gè)可行組合。三種證券組合的可行域不再是上圖所示的有限區(qū)域，當(dāng)由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)造證券組合時(shí)。

證券組合的含義是什么？有哪些類型？：夏普、林特耐、莫辛研究出資本資產(chǎn)定價(jià)模型；CAPM給出了資產(chǎn)的收益、風(fēng)險(xiǎn)以及二者關(guān)系的精確描述，證券組合按不同的投資目標(biāo)可以分為避稅型、收入型、增長(zhǎng)型、收入和增長(zhǎng)混合型、貨幣市場(chǎng)型、國(guó)際型及指數(shù)化型，三、證券組合管理的意義。采用適當(dāng)?shù)姆椒ㄟx擇多種證券作為投資對(duì)象，以達(dá)到在保證預(yù)定收益的前提下使投資風(fēng)險(xiǎn)最小或在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下使投資收益最大化的目標(biāo)。