2020年證券投資顧問勝任能力考試如何備考？：2020年證券投資顧問勝任能力考試如何備考？根據(jù)以往考試經(jīng)驗，投顧考試大多是對概念性知識點內(nèi)容的考查，需要記憶的內(nèi)容比較多，考查范圍廣并且考得細(xì)致。對于計算題的考查涉及得并不多，并且考查的計算都是一些 比如單利、復(fù)利、股票價值以及財務(wù)比率等簡單的計算，關(guān)于其他復(fù)雜的計算（比如套利組合）可以適，理解記憶即可，所以需要指出的是，關(guān)于計算題，考生不用花費(fèi)太多時間。應(yīng)該把重心放在各個章節(jié)的具體內(nèi)容上。

2020年《證券投資顧問勝任能力考試》報名時間確定了嗎？：2020年《證券投資顧問勝任能力考試》報名時間確定了嗎？2020年投顧考試報名是全部沒確定的。因為疫情原因，3月考試已延期，5月考試時間是30日和31日。至于報名時間請及時關(guān)注中國證券業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站。

2020年保薦代表人勝任能力考試報名時間確定了嗎？：2020年保薦代表人勝任能力考試報名時間確定了嗎？2020年保薦代表人勝任能力考試報名時間有2次，一般在當(dāng)次考試2個月左右報名。考試報名開始前，證券業(yè)協(xié)會將發(fā)布當(dāng)期考試通知，明確當(dāng)次考試報名事項，包括報考條件、報名時間、考試時間、準(zhǔn)考證打印時間、教材大綱等內(nèi)容。2020年保薦代表人勝任能力考試時間：11月28、29日，報名時間暫未公布。

生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？：生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？理財規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達(dá)到終生的財務(wù)安全、自主和自由的過程。適當(dāng)參與、嘗試進(jìn)行一些投資操作：個人財務(wù)的建立與形成期：自用房產(chǎn)投資、股票、基金：

生命周期各階段的理財重點有什么區(qū)別？：生命周期各階段的理財重點有什么區(qū)別？風(fēng)險適度的銀行理財產(chǎn)品：風(fēng)險較低、收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品，風(fēng)險低、收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品，Ⅰ.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段Ⅱ.個人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大Ⅲ.個人是在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃自己的消費(fèi)和儲蓄行為在整個生命周期內(nèi)實行消費(fèi)的最佳配置Ⅳ.金融理財師在為客戶涉及產(chǎn)品組合時無須考慮個人生命周期因素

家庭生命周期各階段的特征、需求和目標(biāo)是什么？：支出隨子女誕生而增加：儲蓄低水平增加：支出趨于穩(wěn)定，收入增加而支出穩(wěn)定，累積資產(chǎn)逐年增加：支出隨子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立而減少，以理財收入及轉(zhuǎn)移性收入為主：醫(yī)療費(fèi)用支出增加：其他費(fèi)用支出減少，支出大于收入：儲蓄逐步減少，變現(xiàn)投資資產(chǎn)支付支出費(fèi)用。投資以固定收益類為主：【例題?單選題】家庭生命周期中家庭成熟期階段會產(chǎn)生的財務(wù)狀況有（）Ⅰ.收入增加而支出穩(wěn)定退休前結(jié)清所有大額負(fù)債Ⅲ.可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰

什么是家庭生命周期？：什么是家庭生命周期？生命周期理論是由F.莫迪利安尼與R.布倫博格、A.安多共同創(chuàng)建的。自然人是在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃個人的消費(fèi)和儲蓄行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。也就是說一個人將綜合考慮其即期收支、未來收支、可預(yù)期收支及工作、退休時間等因素來決定目前的消費(fèi)和儲蓄，以保證其消費(fèi)水平處于預(yù)期的平衡狀態(tài)，家庭生命周期和個人生命周期的區(qū)別：家庭四個階段。形成期、成長期、成熟期、衰老期：

如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制？：客戶回訪是企業(yè)用來進(jìn)行產(chǎn)品或服務(wù)滿意度調(diào)查、客戶消費(fèi)行為調(diào)查、進(jìn)行客戶維系的常用方法，【例題?單選題】以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制的說法正確的是（），I.證券公司對客戶回訪的相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少5年。II.證券公司對新客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪。III.證券公司應(yīng)對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%。

證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程是什么？：證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程包括服務(wù)模式的選擇和設(shè)計、客戶簽約、形成服務(wù)產(chǎn)品、服務(wù)提供這幾個程序。選擇和設(shè)計個性化或者標(biāo)準(zhǔn)化的顧問服務(wù)模式，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品。告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費(fèi)以及風(fēng)險情況，形成具體的投資建議或者標(biāo)準(zhǔn)化顧問服務(wù)產(chǎn)品，提供給直接面對客戶的投資顧問服務(wù)人員，投資顧問服務(wù)人員通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務(wù)。

如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制？：如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制？風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險保留。合規(guī)風(fēng)險是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險：（2）應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制。（3）應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。

如何取得證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格？：如何取得證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格？執(zhí)業(yè)資格是政府對某些責(zé)任較大、社會通用性強(qiáng)、關(guān)系公共利益的專業(yè)技術(shù)工作實行的準(zhǔn)入控制，是專業(yè)技術(shù)人員依法獨(dú)立開業(yè)或獨(dú)立從事某種專業(yè)技術(shù)工作學(xué)識、技術(shù)和能力的必備標(biāo)準(zhǔn)。中國證監(jiān)會頒布《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》。中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布了《關(guān)于證券投資顧問和證券分析師注冊登記有關(guān)事宜的通知》，對兩類人員的注冊管理做出明確規(guī)定。

什么是證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則？：向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)；不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益，不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益，【組合型選擇題】證券投資顧問應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（），I.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益，II.為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益，III.為特定客戶利益損害其他客戶利益。