在很多人眼里，綜合理財投資顧問的能力是遙不可及的。實際上，只要你能夠掌握正確的成長路徑，通常在1-3個月的時間里，就能成為一名基本合格的綜合理財投資顧問。

大多數(shù)營業(yè)部管理人員都認(rèn)為，綜合理財、財富管理，只有總部才有這個能力，營業(yè)部是沒能力去做這件事的。而客戶經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)人，甚至證券分析師，對于自己是否能成為具綜合理財能力的投資顧問，通常也缺乏信心。事實上，理財型投資顧問，并不是人們所想象的那樣高不可攀。下面，就跟著幫考網(wǎng)一起來看看！

一.投資顧問需要做些什么

很多人對理財型投資顧問望而卻步，一個主要原因，還是在于對怎么提供綜合理財服務(wù)缺乏了解。如果你了解了投資顧問具體需要做些什么工作，就不會覺得這個工作有多神秘和困難了。

1、了解/分析客戶需求

投資顧問的的第一項工作，就是要了解和分析客戶的理財需求。這里面不僅是要了解客戶的財務(wù)狀況、投資組合這樣一些“硬性”指標(biāo)，更要了解客戶對未來生活的規(guī)劃、性格等“軟性”特點。

2、設(shè)計/調(diào)整產(chǎn)品組合

在充分了解了客戶的投資理財需求的基礎(chǔ)上，投資顧問就要運用自己的專業(yè)知識，為客戶設(shè)計適合的理財規(guī)劃方案。而這一方案的核心，就是各種不同投資理財產(chǎn)品的合理組合。

3、解釋/實施產(chǎn)品組合

所設(shè)計出來的理財方案和產(chǎn)品組合，要得到客戶的認(rèn)可，就需要投資顧問與客戶有充分的交流溝通。在這一過程中，也可能需要根據(jù)客戶的意見，對理財方案進行調(diào)整。在得到客戶的認(rèn)同后，再通過開啟、買賣來實施理財方案。

4、跟蹤/研究市場產(chǎn)品

理財規(guī)劃和產(chǎn)品組合的設(shè)計與調(diào)整，是基于對當(dāng)前不同投資市場和產(chǎn)品的分析判斷。這就要求投資顧問隨時跟蹤研究這些市場和產(chǎn)品的變化，及時對客戶的理財方案進行調(diào)整，或者做出解釋工作。

而上述的工作過程是持續(xù)性的。投資顧問在成功地為客戶設(shè)計并實施了理財規(guī)劃方案之后，需要持續(xù)地了解客戶需求的變化情況，跟蹤分析各種投資市場和產(chǎn)品的風(fēng)險和機遇，及時地對客戶的理財方案進行調(diào)整和溝通。

二.投資顧問需要知道些什么

知道了投資顧問所提供的服務(wù)內(nèi)容，也就知道了投資顧問需要掌握哪些知識。

1、客戶需求分析

客戶會有哪些不同的投資理財需求？

這些理財需求分別可以通過怎樣的理財手段來滿足？

2、理財方案設(shè)計

有哪些主要的投資理財產(chǎn)品類別？分別有什么特點？

如何根據(jù)客戶的需求特點設(shè)計這些理財產(chǎn)品的組合？

3、理財方案溝通

如何使客戶理解各種理財產(chǎn)品的特點？

如何根據(jù)客戶的反饋意見調(diào)整理財方案？

4、市場產(chǎn)品跟蹤

目前市場上有些什么投資理財產(chǎn)品？

如何評估這些投資理財產(chǎn)品的風(fēng)險和收益前景？

三.投資顧問的成長路徑

要基本掌握上面這些知識點，通常需要1-4個月的時間：

當(dāng)然，通過這1-4個月的時間，只能說是對這些知識點，基本掌握。真正要全面掌握并熟練運用這些知識，肯定需要一個長期的學(xué)習(xí)和實踐過程。但是，如果你不踏出第一步，又怎么能積累這些經(jīng)驗，成為一名真正成功的投資顧問呢？