目前，2022年證券投顧考試計劃協(xié)會已經(jīng)進(jìn)行公告，在備考前我們需要明確證券投顧考試大綱，也就是說證券投顧考試主要考什么?

2022年證券投顧考試沒有公布新大綱，所以如果不出意外，應(yīng)該還是延用15年的大綱，即證券投資顧問勝任能力資格考試大綱(2015)。從大綱來看，總共八個章節(jié)，涉及的內(nèi)容非常廣且非常多，我們具體來看：

證券投顧考試主要分為四個部分，分別是業(yè)務(wù)監(jiān)管、專業(yè)基礎(chǔ)、專業(yè)技能和專項業(yè)務(wù)，對應(yīng)的章節(jié)分別是第1章，第2章，3-5章和6-8章。

第一章 證券投資顧問業(yè)務(wù)監(jiān)管

本章主要從資格管理、主要職責(zé)、工作規(guī)范和法律責(zé)任四個方面介紹了證券投資顧問業(yè)務(wù)監(jiān)管。其中，資格管理部分主要介紹了證券投資顧問的職業(yè)資格取得方式、管理及職業(yè)培訓(xùn)要求;主要職責(zé)部分介紹了證券公司、投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供投資建議服務(wù)的職責(zé);工作流程部分介紹了證券投資顧問業(yè)務(wù)的一些工作規(guī)范要求、制度及職業(yè)操守等;法律責(zé)任部分主要介紹了證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)的后果等。參考學(xué)習(xí)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

第二章 基本理論

本章主要介紹了四大基本理論，包括生命周期理論、資本資產(chǎn)定價理論、套利定價理論、有效市場假說等基本理論，以及貨幣的時間價值。其中生命周期理論主要介紹了生命周期各階段的特征、需求和目標(biāo)、理財重點及理財規(guī)劃;貨幣的時間價值主要介紹了貨幣時間價值、現(xiàn)值、終值、有效年利率、年金的計算;資本資產(chǎn)定價理論內(nèi)容包括資本資產(chǎn)定價模型，資本市場，，證券市場線，套利定價理論和模型;證券投資理論介紹了證券組合，資產(chǎn)配置;有效市場假說內(nèi)容主要有預(yù)期效用理論，前景理論，個體心理與行為偏差，金融泡沫，行為資產(chǎn)定價理論，有效市場假說概念、假設(shè)條件及其應(yīng)用。

第三章 客戶分析

本章主要從信息分析、財務(wù)分析、風(fēng)險分析和目標(biāo)分析四個方面介紹了客戶分析的內(nèi)容。其中,信息分析主要介紹了客戶信息的分類、收集方法;財務(wù)分析介紹了個人資產(chǎn)負(fù)債表和個人現(xiàn)金流量表的項目及內(nèi)容、預(yù)測客戶未來收入、支出的方法;風(fēng)險分析主要介紹了客戶理財價值觀、客戶風(fēng)險偏好的主要類型、客戶風(fēng)險承受能力的影響因素和評估方法、客戶風(fēng)險特征的內(nèi)容和矩陣的編制方法以及投資渠道偏好、知識結(jié)構(gòu)、生活方式、個人性格等對客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響等;目標(biāo)分析主要介紹了客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類和內(nèi)容和客戶證券投資目標(biāo)分析方法等。

第四章 證券分析

本章主要是對證券投資的兩種分析方法——基本分析和技術(shù)分析的介紹。其中,基本分析主要介紹基本分析的兩種方法、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、證券市場的供求分析、證券市場傳導(dǎo)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的機(jī)制、行業(yè)分析、公司分析、證券估值方法等;技術(shù)分析主要介紹了技術(shù)分析的基本假設(shè)、使用圖形、趨勢線、阻力位與支持位,移動平均數(shù)、相對強(qiáng)弱指數(shù)、移動移動平均值等指標(biāo)道氏理論和艾氏波浪理論,技術(shù)分析方法的分類、特點,應(yīng)用前提和適用范圍以及局限性,總體、樣本和統(tǒng)計量,統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計、假設(shè)檢驗,常用統(tǒng)計軟件及其應(yīng)用。

第五章 風(fēng)險管理

本章主要從信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動風(fēng)險三方面介紹了風(fēng)險管理的基本內(nèi)容。其中信用風(fēng)險管理主要介紹了信用風(fēng)險的類別、識別的內(nèi)容和方法、客戶評級和債項評級的內(nèi)容和計量方法、監(jiān)測信用風(fēng)險的主要指標(biāo)和計算方法、預(yù)警信用風(fēng)險的程序和主要方法、控制信用風(fēng)險的限額管理方法、信用風(fēng)險緩釋技術(shù)的主要內(nèi)容及處理方法等;市場風(fēng)險管理主要包括市場風(fēng)險的類型、久期分析、風(fēng)險價值、壓力測試、情景分析的基本原理、市場風(fēng)險管理流程、控制市場風(fēng)險的限額管理、風(fēng)險對沖等方法;流動風(fēng)險管理詳細(xì)介紹了資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)、分布結(jié)構(gòu)影響流動性的途徑和機(jī)制、流動性風(fēng)險的評估方法、監(jiān)測指標(biāo)和預(yù)警信號以及利用壓力測試、情景分析預(yù)測流動性、控制流動性風(fēng)險的主要做法等內(nèi)容。久期分析的理解計算較難，可以適當(dāng)放棄。

第六章 品種選擇

本章主要內(nèi)容包括產(chǎn)品選擇、時機(jī)選擇和行業(yè)輪動的基本理論。產(chǎn)品選擇主要介紹了證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo)基本原則及步驟、現(xiàn)金類、債券類、股票類和衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的組成及基本特征、產(chǎn)品與客戶適配的相關(guān)要求等內(nèi)容:時機(jī)選擇則主要包括買賣證券產(chǎn)品時機(jī)的一般原則、證券產(chǎn)品進(jìn)場時機(jī)選擇的要求、買進(jìn)時機(jī)和賣出時機(jī)選擇的策略等基本內(nèi)容;行業(yè)輪動部分作為本章的了解內(nèi)容,主要介紹了行業(yè)輪動的特征、驅(qū)動因素、主要策略及配置、不同行業(yè)輪動的關(guān)聯(lián)性和介入時點的選擇。

第七章 投資組合

本章主要介紹了股票投資組合、債券投資組合和衍生工具的基本理論。其中股票投資組合包括股票投資風(fēng)格的分類體系及其績效評價的指標(biāo)體系和計算方法、積極型股票投資策略操作方法、簡單型消極投資策略、指數(shù)型消極投資策略的市值法和分層法、加強(qiáng)指數(shù)法等內(nèi)容;債券投資組合主要介紹了積極型債券組合管理策略和消極型債券組合管理策略;衍生工具則主要介紹了實施對沖策略的主要步驟、風(fēng)險敞口分析和對沖比率確定的主要內(nèi)容、主要條款比較法、比率分析法和回歸分析法等常見的對沖策略有效性評價方法、實施套利策略的主要步驟以及期現(xiàn)套利、跨期套利、跨商品套利和跨市場套利等套利方法。

注意，第六章和第七章不屬于重點章節(jié)，備考時可以適當(dāng)放棄。

第八章 理財規(guī)劃

本章主要從現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、人生事件規(guī)劃以及投資規(guī)劃五個方面介紹了理財規(guī)劃的基本內(nèi)容。其中現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理重點介紹了現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理的目標(biāo)、現(xiàn)金預(yù)算編制、應(yīng)急資金管理的內(nèi)容、消費支出預(yù)期及其他消費的內(nèi)容、有效債務(wù)管理和影響個人信貸能力的因素、債務(wù)管理應(yīng)注意的事項、家庭財務(wù)預(yù)算的綜合分析等基本理論:保險規(guī)劃主要介紹了保險基本原理和我國主要的保險品種、保險規(guī)劃的目標(biāo)、主要步驟、風(fēng)險類型及其制定原則等內(nèi)容;稅收規(guī)劃包括我國的稅收體系和主要稅種、稅收規(guī)劃的目標(biāo)、原則、基本內(nèi)容及主要步驟等內(nèi)容:人生事件規(guī)劃主要包括教育規(guī)劃、退休規(guī)劃和遺產(chǎn)規(guī)劃:投資規(guī)劃則主要介紹了投資規(guī)劃的目標(biāo)、基本內(nèi)容和步驟及其實際運用等內(nèi)容。

上述就是對證券投顧考試主要內(nèi)容的介紹，同時提醒大家，在備考時一定要有側(cè)重點，多花時間在重點上，非重點章節(jié)一眼帶過即可。證券投顧考試重點章節(jié)集中在1-5章和第8章，6-7章為非重點內(nèi)容。

好了，今天的講解到此結(jié)束，預(yù)祝各位考試順利通過!