2020年證券投資顧問(wèn)考試《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、若名義年利率為8%，按季度計(jì)算復(fù)利，則有效年利率為（）?！具x擇題】

A.8.00%

B.8.04%

C.8.14%

D.8.24%

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：有效年利率EAR的公式為：。其中，r表示名義利率，m表示一年內(nèi)復(fù)利次數(shù)。由題意可知：r=8%，m=4，代入公式計(jì)算可得：。

2、

下列關(guān)于檢測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算方法正確的有（）。

Ⅰ.不良貸款率=(次級(jí)類貸款＋可疑類貸款＋損失類貸款)/各項(xiàng)貸款×100%

Ⅱ.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露×100%

Ⅲ.關(guān)聯(lián)授信比例=全部關(guān)聯(lián)方授信總額/資本凈額×100%

IV.逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總余額×100%

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:

選項(xiàng)C正確：不良貸款率=(次級(jí)類貸款＋可疑類貸款＋損失類貸款)/各項(xiàng)貸款×100%；（Ⅰ項(xiàng)正確）

預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露×100%；（Ⅱ項(xiàng)正確）

關(guān)聯(lián)授信比例=全部關(guān)聯(lián)方授信總額/資本凈額×100%；（Ⅲ項(xiàng)正確）

逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總余額×100%。（Ⅳ項(xiàng)正確）

3、申請(qǐng)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。
Ⅰ.被證券公司、投資咨詢機(jī)構(gòu)或資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)聘用
Ⅱ.具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷
Ⅲ.具有完全民事行為能力
Ⅳ.通過(guò)了證券基礎(chǔ)知識(shí)和證券投資分析科目取得證券從業(yè)資格【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：申請(qǐng)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（1）通過(guò)了改革前的證券基礎(chǔ)知識(shí)和證券投資分析科目取得證券從業(yè)資格，或通過(guò)改革后專項(xiàng)業(yè)務(wù)資格考試；（Ⅳ項(xiàng)正確）
（2）被證券公司、投資咨詢機(jī)構(gòu)或資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)聘用；（Ⅰ項(xiàng)正確）
（3）具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍；
（4）具有完全民事行為能力；（Ⅲ項(xiàng)正確）
（5）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷（教育部認(rèn)可的）；（Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤）
（6）具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷；
（7）未受過(guò)刑事處罰；
（8）未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的；
（9）品行端正，具有良好的職業(yè)道德；
（10）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

4、下列對(duì)稅收規(guī)劃的表述，有誤的一項(xiàng)是（）?！具x擇題】

A.稅收規(guī)劃的前提是依法納稅

B.稅收規(guī)劃是從節(jié)流的角度增加客戶的財(cái)務(wù)自由度

C.節(jié)稅與風(fēng)險(xiǎn)并存

D.穩(wěn)定性原則是稅收規(guī)劃的根本原則

正確答案:D

答案解析:D項(xiàng)，目的性原則是稅收規(guī)劃的根本原則。

5、完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)是指不受任何阻礙和干擾的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，其特點(diǎn)是（）。
Ⅰ.生產(chǎn)者眾多，各種生產(chǎn)資料可以完全流動(dòng)
Ⅱ.生產(chǎn)者提供的是同種不同質(zhì)的產(chǎn)品
Ⅲ.企業(yè)永遠(yuǎn)是價(jià)格的接受者而不是價(jià)格的制定者
Ⅳ.市場(chǎng)信息對(duì)買賣雙方都是暢通的，生產(chǎn)者和消費(fèi)者對(duì)市場(chǎng)情況非常了解【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:

選項(xiàng)A正確：完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)是指不受任何阻礙和干擾的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，其特點(diǎn)包括：

（1）生產(chǎn)者眾多，各種生產(chǎn)資料可以完全流動(dòng)；（Ⅰ項(xiàng)正確）

（2）產(chǎn)品不論是有形或無(wú)形的，都是同質(zhì)的、無(wú)差別的；（Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤）

（3）沒(méi)有一個(gè)企業(yè)能夠影響產(chǎn)品的價(jià)格，企業(yè)永遠(yuǎn)是價(jià)格的接受者而不是價(jià)格的制定者；（Ⅲ項(xiàng)正確）

（4）企業(yè)的盈利基本上由市場(chǎng)對(duì)產(chǎn)品的需求來(lái)決定；

（5）生產(chǎn)者可自由進(jìn)入或退出這個(gè)市場(chǎng)；

（6）市場(chǎng)信息對(duì)買賣雙方都是暢通的，生產(chǎn)者和消費(fèi)者對(duì)市場(chǎng)情況非常了解。（Ⅳ項(xiàng)正確）

6、證券投資顧問(wèn)若連續(xù)（）年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書?！具x擇題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：取得執(zhí)業(yè)證書的證券投資顧問(wèn)，經(jīng)機(jī)構(gòu)委派，可以代表聘用機(jī)構(gòu)對(duì)外開(kāi)展本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的證券業(yè)務(wù)，若連續(xù)三年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。

7、（）是將指數(shù)的成分股按照某個(gè)因素（行業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)水平β值）分類，然后按照各類股票在股價(jià)指數(shù)中的比例構(gòu)造投資組合，至于各類中的具體股票可以隨機(jī)或按照其他原則選取?！具x擇題】

A.市值法

B.指數(shù)近似法

C.加強(qiáng)指數(shù)法

D.分層法

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：分層法是將指數(shù)的成分股按照某個(gè)因素（行業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)水平β值）分類，然后按照各類股票在股價(jià)指數(shù)中的比例構(gòu)造投資組合，至于各類中的具體股票可以隨機(jī)或按照其他原則選取。

8、

消費(fèi)的合理性與客戶的收入、資產(chǎn)水平、家庭情況、實(shí)際需要等因素相關(guān)。在消費(fèi)管理中要注意（）幾個(gè)方面。

Ⅰ. 即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)

Ⅱ. 孩子的消費(fèi)

Ⅲ. 住房、汽車等大額消費(fèi)

Ⅳ. 保險(xiǎn)消費(fèi)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：消費(fèi)的合理性沒(méi)有絕對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)，只有相對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)。消費(fèi)的合理性與客戶的收入、資產(chǎn)水平、家庭情況、實(shí)際需要等因素相關(guān)。在消費(fèi)管理中要注意以下幾個(gè)方面：
（1）即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)；（Ⅰ項(xiàng)正確）
（2）消費(fèi)支出的預(yù)期；
（3）孩子的消費(fèi)；（Ⅱ項(xiàng)正確）
（4）住房、汽車等大額消費(fèi)；（Ⅲ項(xiàng)正確）
（5）保險(xiǎn)消費(fèi)。（Ⅳ項(xiàng)正確）

9、市場(chǎng)被獨(dú)家企業(yè)控制的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)為（）?！具x擇題】

A.完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)

B.完全壟斷市場(chǎng)

C.寡頭壟斷市場(chǎng)

D.壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：完全壟斷型市場(chǎng)是指獨(dú)家企業(yè)生產(chǎn)某種特質(zhì)產(chǎn)品的情形，即整個(gè)行業(yè)的市場(chǎng)完全處于一家企業(yè)所控制的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)；
選項(xiàng)A不符合題意：完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)是指競(jìng)爭(zhēng)不受任何阻礙和干擾的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，是許多企業(yè)生產(chǎn)同質(zhì)產(chǎn)品的市場(chǎng)情形；
選項(xiàng)C不符合題意：寡頭壟斷市場(chǎng)是指相對(duì)少量的生產(chǎn)者在某種產(chǎn)品的生產(chǎn)中占據(jù)很大市場(chǎng)份額，從而控制了這個(gè)行業(yè)的供給的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)；
選項(xiàng)D不符合題意：壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)是指既有壟斷又有競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，是許多生產(chǎn)者生產(chǎn)同種不同質(zhì)產(chǎn)品的市場(chǎng)情形。

10、線形圖一般以（）為縱坐標(biāo)?！具x擇題】

A.股價(jià)

B.交易時(shí)間

C.賣出價(jià)

D.買入價(jià)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：線形圖一般以股價(jià)頻率即交易時(shí)間為橫坐標(biāo)，以股價(jià)為縱坐標(biāo)。