2020年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、

下列關(guān)于證券市場(chǎng)線的說法中，正確的有（）。

Ⅰ. 如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的下方

Ⅱ. 如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的上方

Ⅲ. 證券市場(chǎng)線是用標(biāo)準(zhǔn)差作為風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)

Ⅳ. 證券市場(chǎng)線說明只有系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)才是決定期望收益率的因素

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券市場(chǎng)線是用貝塔系數(shù)作為風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)，即只有系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)才是決定期望收益率的因素（Ⅳ項(xiàng)正確、Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤）；如果某證券的價(jià)格被低估，意味著該證券的期望收益率高于理論水平，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的上方（Ⅱ項(xiàng)正確、Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤）。

2、

在統(tǒng)計(jì)推斷中，常用的點(diǎn)估計(jì)法有（）。

Ⅰ. 線性回歸法

Ⅱ. 矩估計(jì)法  

Ⅲ. 極大似然估計(jì)法

Ⅳ. 區(qū)間估計(jì)法

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：點(diǎn)估計(jì)又稱定值估計(jì)，是指根據(jù)樣本統(tǒng)計(jì)量直接估計(jì)出總體參數(shù)的值，常用方法有矩估計(jì)法（Ⅱ項(xiàng)正確）和極大似然估計(jì)法（Ⅲ項(xiàng)正確）。

3、

（）對(duì)投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)的擬合程度要求不高， 因此, 經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)與基準(zhǔn)指數(shù)的特征產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性偏離的情況。

A.積極型股票投資策略

B.偏離指數(shù)法

C.加強(qiáng)指數(shù)法

D.保守型股票投資策略

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：積極型股票投資策略對(duì)投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)的擬合程度要求不高， 因此經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)與基準(zhǔn)指數(shù)的特征產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性偏離的情況。

4、根據(jù)（）確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好。
Ⅰ.公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略
Ⅱ.業(yè)務(wù)特點(diǎn)、財(cái)務(wù)實(shí)力
Ⅲ.融資能力
Ⅳ.突發(fā)事件和總體風(fēng)險(xiǎn)偏好【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好要根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略（Ⅰ項(xiàng)正確）、財(cái)務(wù)實(shí)力（Ⅱ項(xiàng)正確）、融資能力（Ⅲ項(xiàng)正確）、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、突發(fā)事件和總體風(fēng)險(xiǎn)偏好（Ⅳ項(xiàng)正確），并充分考慮其他風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相互影響與轉(zhuǎn)換的情況。

5、退休養(yǎng)老需要的費(fèi)用受到（ ）的影響。
I.生存壽命
II.個(gè)人和家庭成員的健康狀況
III.醫(yī)療養(yǎng)老制度的改革
IV.通脹率【組合型選擇題】

A.I、II

B.II、III

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：退休養(yǎng)老需要的費(fèi)用受到生存壽命（I項(xiàng)正確）、個(gè)人和家庭成員的健康狀況（II項(xiàng)正確）、醫(yī)療養(yǎng)老制度的改革（III項(xiàng)正確）、通脹率（IV項(xiàng)正確）等諸多因素的影響。

6、

在理財(cái)規(guī)劃中，現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理的目標(biāo)是（），從而建造一個(gè)財(cái)務(wù)健康、安全的生活體系。

I.讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開支

II.建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件

III.減少不良資產(chǎn)及增加儲(chǔ)蓄的能力

IV.健全家庭理財(cái)體系

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：IV項(xiàng)，建造一個(gè)財(cái)務(wù)健全的生活體系。
在理財(cái)規(guī)劃中，現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理的目標(biāo)是讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開支、建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及增加儲(chǔ)蓄的能力，從而建造一個(gè)財(cái)務(wù)健康、安全的生活體系。

7、公司分析的主要內(nèi)容不包括（）。【選擇題】

A.基本分析

B.財(cái)務(wù)分析

C.重大事項(xiàng)分析

D.前景分析

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：公司分析的主要內(nèi)容包括公司基本分析（選項(xiàng)A包括）、公司財(cái)務(wù)分析（選項(xiàng)B包括）和公司重大事項(xiàng)分析（選項(xiàng)C包括）。

8、根據(jù)葛氏買賣法則，下列屬于買入信號(hào)的有（）。
Ⅰ.證券價(jià)格自移動(dòng)平均線下方向上突破平均線
Ⅱ.價(jià)格在移動(dòng)平均線之下，短期向上并未突破移動(dòng)平均線且立轉(zhuǎn)為下跌 
Ⅲ.價(jià)格位于移動(dòng)平均線之上，短期下跌但未向下穿越移動(dòng)平均線
Ⅳ.價(jià)格暴跌，跌破移動(dòng)平均線后遠(yuǎn)離移動(dòng)平均線【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：葛氏法則的四大買入信號(hào)為：第一，移動(dòng)平均線從下降逐漸走平且略向上傾斜，而證券價(jià)格也自移動(dòng)平均線下方向上突破平均線；（Ⅰ項(xiàng)正確）
第二，價(jià)格位于移動(dòng)平均線之上，短期下跌但未向下穿越移動(dòng)平均線；（Ⅲ項(xiàng)正確）
第三，價(jià)格向下跌破移動(dòng)平均線，但很快又回到移動(dòng)平均線之上，移動(dòng)平均線仍然保持上升趨勢(shì)，為買入信號(hào)；
第四，價(jià)格暴跌，跌破移動(dòng)平均線后遠(yuǎn)離移動(dòng)平均線，為買入信號(hào)。（Ⅳ項(xiàng)正確）
價(jià)格在移動(dòng)平均線之下，短期向上并未突破移動(dòng)平均線且立轉(zhuǎn)為下跌 。（Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，屬于賣出信號(hào)）

9、制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則有（）。
Ⅰ.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.量力而行
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)分散
Ⅳ.分析客戶保險(xiǎn)需要
Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)選擇【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：制定保險(xiǎn)規(guī)劃應(yīng)遵循轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（Ⅰ項(xiàng)正確）、量力而行（Ⅱ項(xiàng)正確）、分析客戶保險(xiǎn)需要（Ⅳ項(xiàng)正確）三大原則。

10、制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)該符合（）要求。
Ⅰ.合理設(shè)定應(yīng)急計(jì)劃觸發(fā)條件
Ⅱ.規(guī)定應(yīng)急程序和措施，明確各參與人的權(quán)限、職責(zé)及報(bào)告路徑
Ⅲ.列明應(yīng)急資金來源，合理估計(jì)可能的籌資規(guī)模和所需時(shí)間，考慮流動(dòng)性轉(zhuǎn)移限制
Ⅳ.確保應(yīng)急資金來源的可靠性和充分性【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:

選項(xiàng)A正確：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)符合以下要求：

（1）合理設(shè)定應(yīng)急計(jì)劃觸發(fā)條件； （Ⅰ項(xiàng)正確）

（2）規(guī)定應(yīng)急程序和措施，明確各參與人的權(quán)限、職責(zé)及報(bào)告路徑；（Ⅱ項(xiàng)正確）

（3）列明應(yīng)急資金來源，合理估計(jì)可能的籌資規(guī)模和所需時(shí)間，考慮流動(dòng)性轉(zhuǎn)移限制，確保應(yīng)急資金來源的可靠性和充分性。（Ⅲ項(xiàng)、Ⅳ項(xiàng)正確）