2022年證券投資顧問(wèn)考試《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、關(guān)于積極型債券組合管理策略中水平分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。【選擇題】

A.預(yù)期利率下降時(shí)，增加投資組合的持續(xù)期

B.預(yù)期利率上升時(shí)，縮短投資組合的持續(xù)期

C.預(yù)期利率下降時(shí)，縮短投資組合的持續(xù)期

D.水平分析的主要形式是利率預(yù)期策略

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：水平分析是一種基于對(duì)未來(lái)利率預(yù)期的債券組合管理策略，其中一種主要的形式為利率預(yù)期策略（選項(xiàng)D說(shuō)法正確）。對(duì)于以債券指數(shù)作為評(píng)價(jià)基準(zhǔn)的資產(chǎn)管理人來(lái)說(shuō)，當(dāng)預(yù)期利率上升時(shí)，將縮短投資組合的持續(xù)期（選項(xiàng)B說(shuō)法正確）；反之，預(yù)期利率下降時(shí)，將增加投資組合的持續(xù)期（選項(xiàng)A說(shuō)法正確、選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤）。

2、債券互換中替代互換的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，錯(cuò)誤的是（）?！具x擇題】

A.糾正市場(chǎng)定價(jià)偏差的過(guò)渡期比預(yù)期的更長(zhǎng)

B.糾正市場(chǎng)定價(jià)偏差的過(guò)渡期比預(yù)期的更短

C.價(jià)格走向與預(yù)期相反

D.全部利率反向變化

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：替代互換也存在風(fēng)險(xiǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于以下幾個(gè)方面：（1）糾正市場(chǎng)定價(jià)偏差的過(guò)渡期比預(yù)期的更長(zhǎng)；（2）價(jià)格走向與預(yù)期相反；（3）全部利率反向變化。

3、在開(kāi)展新產(chǎn)品和開(kāi)展新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)該對(duì)其中所含的（）進(jìn)行充分識(shí)別和評(píng)估?！具x擇題】

A.公司管理水平

B.產(chǎn)品數(shù)量

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.公司盈利

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：在開(kāi)展新產(chǎn)品和開(kāi)展新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)該對(duì)其中所含的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分識(shí)別和評(píng)估。

4、以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。 Ⅰ.確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額Ⅱ.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財(cái)務(wù)支持 Ⅲ.將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平 Ⅳ.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式 V.為遺產(chǎn)提供足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)以?xún)斶€其債務(wù)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：遺產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容包括：（1）確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額；（Ⅰ項(xiàng)正確）（2）為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財(cái)務(wù)支持；（Ⅱ項(xiàng)正確）（3）在與遺產(chǎn)所有者的其他目標(biāo)保持一致的情況下，將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平；（Ⅲ項(xiàng)正確）（4）確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式；（Ⅳ項(xiàng)正確）（5）為遺產(chǎn)提供足夠的流動(dòng)形資產(chǎn)以?xún)斶€其債務(wù)；（V項(xiàng)正確）（6）最大限度地為所有者的繼承人（受益人）保存遺產(chǎn)，確定遺產(chǎn)的清算人等。

5、同類(lèi)型內(nèi)部的相關(guān)系數(shù)都為正，且較大的股票有（）。Ⅰ. 增長(zhǎng)類(lèi)股票Ⅱ. 穩(wěn)定類(lèi)股票Ⅲ. 非增長(zhǎng)股票Ⅳ. 能源類(lèi)股票【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：股票投資風(fēng)格分類(lèi)體系：

6、消費(fèi)的合理性與客戶(hù)的收入、資產(chǎn)水平、家庭狀況、實(shí)際需要等因素相關(guān)，在消費(fèi)管理中要注意的有（）。Ⅰ.即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)Ⅱ.消費(fèi)支出的預(yù)期Ⅲ.孩子的消費(fèi)Ⅳ.住房汽車(chē)等大額消費(fèi)Ⅴ.保險(xiǎn)消費(fèi)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：消費(fèi)的合理性與客戶(hù)的收入、資產(chǎn)水平、家庭狀況、實(shí)際需要等因素相關(guān)，在消費(fèi)管理中要注意的有即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)，消費(fèi)支出的預(yù)期，孩子的消費(fèi)，住房汽車(chē)等大額消費(fèi)，保險(xiǎn)消費(fèi)等。

7、金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，主要包括（）。Ⅰ.貨幣互換Ⅱ.利率互換Ⅲ.股權(quán)互換Ⅳ.匯率互換【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，主要包括貨幣互換（Ⅰ項(xiàng)正確）、利率互換（Ⅱ項(xiàng)正確）、股權(quán)互換（Ⅲ項(xiàng)正確）、信用違約互換等。

8、在證券投資技術(shù)分析的基本假設(shè)中，從人的心理因素方面考慮的假設(shè)是（）。【選擇題】

A.市場(chǎng)價(jià)格包含一切信息

B.價(jià)格沿趨勢(shì)波動(dòng)，并保持已有的波動(dòng)

C.投資者都是具有主觀(guān)性的

D.歷史會(huì)重演

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：技術(shù)分析的基本假設(shè)：（1）歷史會(huì)重演，是從人的心理因素方面考慮的。在證券市場(chǎng)上，一個(gè)人在某種情況下按一種方法進(jìn)行操作取得成功，那么以后遇到相同或相似的情況，就會(huì)按同一方法進(jìn)行操作；如果失敗了，以后就不會(huì)按前一次的方法操作；（2）市場(chǎng)行為涵蓋一切信息，是進(jìn)行技術(shù)分析的基礎(chǔ)；（3）證券價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)，是進(jìn)行技術(shù)分析最根本、最核心行為條件。

9、以下屬于參數(shù)估計(jì)的有（）。Ⅰ.用樣本指標(biāo)估計(jì)總體指標(biāo)Ⅱ.用樣本均數(shù)估計(jì)總體均數(shù)Ⅲ.用樣本率估計(jì)總體率Ⅳ.依據(jù)樣本估計(jì)總體分布中所含的未知參數(shù)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：參數(shù)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量（指標(biāo)）估計(jì)總體參數(shù)（指標(biāo)）的方法（Ⅰ項(xiàng)正確），例如用樣本均數(shù)估計(jì)總體均數(shù)（Ⅱ項(xiàng)正確），用樣本方差估計(jì)總體方差，用樣本成數(shù)估計(jì)總體成數(shù)，用樣本率估計(jì)總體率（Ⅲ項(xiàng)正確）等。

10、商業(yè)銀行最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大量短期借款（負(fù)債）用于長(zhǎng)期貸款（資產(chǎn)），即“借短貸長(zhǎng)”, 其優(yōu)點(diǎn)是（）。Ⅰ.可以提高資金使用效率Ⅱ.可以降低資金使用效率Ⅲ.利用存貸款利差降低收益 Ⅳ.利用存貸款利差增加收益 【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：商業(yè)銀行最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大量短期借款（負(fù)債）用于長(zhǎng)期貸款（資產(chǎn)），即“借短貸長(zhǎng)”, 其優(yōu)點(diǎn)是可以提高資金使用效率（Ⅰ項(xiàng)正確）、利用存貸款利差增加收益（Ⅳ項(xiàng)正確）。