2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券投資顧問向客戶提供的投資建議以（）為依據(jù)。I. 證券研究報(bào)告 II.基于證券研究報(bào)告形成的投資分析意見 III.基于理論模型形成的投資分析意見 IV.基于分析方法形成的投資分析意見【組合型選擇題】

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券投資顧問向客戶提供的投資建議應(yīng)依據(jù)包括證券研究報(bào)告（I項(xiàng)正確）或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等（II項(xiàng)、III項(xiàng)、IV項(xiàng)正確）。

2、技術(shù)分析是以（）為研究基礎(chǔ)，認(rèn)為市場上的一切行為都反映在價格變動中。Ⅰ.股價Ⅱ.交易量Ⅲ.宏觀經(jīng)濟(jì)基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)Ⅳ.行業(yè)基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：技術(shù)分析是以股價（Ⅰ項(xiàng)正確）和交易量（Ⅱ項(xiàng)正確）為研究基礎(chǔ)，認(rèn)為市場上的一切行為都反映在價格變動中。

3、下列屬于客戶專項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目的有（）。Ⅰ. 衣食住行支出Ⅱ. 子女教育支出Ⅲ. 保費(fèi)支出Ⅳ. 家居裝修支出【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：支出預(yù)算項(xiàng)目主要包括日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目和專項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目：（1）曰常生活支出預(yù)算項(xiàng)目包括：衣食住行、家政服務(wù)、普通娛樂休閑、醫(yī)療等 ；（Ⅰ項(xiàng)錯誤）（2）專項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目包括：子女教育（Ⅱ項(xiàng)正確）或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算、贍養(yǎng)支出預(yù)算、旅游支出、其他愛好支出預(yù)算、保費(fèi)支出預(yù)算（Ⅲ項(xiàng)正確）、家居裝修支出（Ⅳ項(xiàng)正確）等。

4、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列屬于證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)禁止行為的有（）。Ⅰ.依據(jù)虛假信息撰寫和發(fā)布分析報(bào)告Ⅱ.向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失Ⅲ.拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令Ⅳ.接受他人委托從事證券投資【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券公司在從事證券投資顧問業(yè)務(wù)過程中禁止下列行為：（1）接受他人委托從事證券投資；（Ⅳ項(xiàng)正確）（2）與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失，或者向委托人承諾證券投資收益；（Ⅱ項(xiàng)正確）（3）依據(jù)虛假信息、內(nèi)幕信息或市場傳言撰寫和發(fā)布分析報(bào)告或評級報(bào)告；（Ⅰ項(xiàng)正確）（4）中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為。

5、一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（）的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制?！具x擇題】

A.隨公司盈利變化而變

B.浮動

C.不確定

D.固定

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。 ；

6、在實(shí)際理財(cái)業(yè)務(wù)過程中，投資顧問往往按照人們的主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好類型和程度將投資者的理財(cái)風(fēng)格分為五種類型，具體包括（）。Ⅰ.保守型Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)淡薄型Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型Ⅳ.穩(wěn)健型【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：在實(shí)際理財(cái)業(yè)務(wù)過程中，投資顧問往往按照人們的主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好類型和程度將投資者的理財(cái)風(fēng)格分為五種類型：（1）進(jìn)取型；（2）成長型 ；（3）平衡型；（4）穩(wěn)健型；（Ⅳ項(xiàng)正確）（5）保守型。（Ⅰ項(xiàng)正確）

7、證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。Ⅰ.確定證券產(chǎn)品選擇的策略Ⅱ.了解證券產(chǎn)品的特性Ⅲ.分析證券產(chǎn)品Ⅳ.構(gòu)建投資組合【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)Ｂ正確：證券產(chǎn)品選擇的步驟：（1）確定證券產(chǎn)品選擇的策略；（Ⅰ項(xiàng)正確）（2）了解證券產(chǎn)品的特性；（Ⅱ項(xiàng)正確）（3）分析證券產(chǎn)品；（Ⅲ項(xiàng)正確）（4）構(gòu)建投資組合。（Ⅳ項(xiàng)正確）

8、下列不屬于退休規(guī)劃的工具的是（）?！具x擇題】

A.社會養(yǎng)老保險(xiǎn)

B.投資股票

C.商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)

D.企業(yè)年金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：退休規(guī)劃三大工具包括社會養(yǎng)老保險(xiǎn)，企業(yè)年金，商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)。

9、下列關(guān)于杜邦分析體系中的財(cái)務(wù)指標(biāo)關(guān)系的說法中，正確的有（）。Ⅰ.凈資產(chǎn)收益率=總資產(chǎn)凈利率×權(quán)益乘數(shù)Ⅱ.權(quán)益乘數(shù)=資產(chǎn)總額/所有者權(quán)益總額Ⅲ.權(quán)益乘數(shù)= 1/(1 -資產(chǎn)負(fù)債率）=1+產(chǎn)權(quán)比率Ⅳ.凈資產(chǎn)收益率=銷售凈利率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×權(quán)益乘數(shù)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：杜邦分析法中的幾種主要的財(cái)務(wù)指標(biāo)關(guān)系為：凈資產(chǎn)收益率=總資產(chǎn)凈利率×權(quán)益乘數(shù)=銷售凈利率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×權(quán)益乘數(shù)（Ⅰ項(xiàng)和Ⅳ項(xiàng)正確）；其中：銷售凈利率=凈利潤/銷售收入；總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=銷售收入/平均資產(chǎn)總額；權(quán)益乘數(shù)=資產(chǎn)總額/所有者權(quán)益總額=1/（1 -資產(chǎn)負(fù)債率）= 1+產(chǎn)權(quán)比率（Ⅱ項(xiàng)和Ⅲ項(xiàng)正確）。

10、從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度講，套利是（）?！具x擇題】

A.人們利用不同證券或組合的期望收益率不同，通過調(diào)整不同證券或組合的構(gòu)成比例而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)收益的行為

B.人們利用不同證券或組合的期望收益率不同，通過調(diào)整不同證券或組合的構(gòu)成比例而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益的行為

C.人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間定價不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)收益的行為

D.人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間定價不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益的行為

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度講，套利是指人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間定價不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益的行為。