2021年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在證券投資技術(shù)分析的基本假設(shè)中，從人的心理因素方面考慮的假設(shè)是（）?！具x擇題】

A.市場價格包含一切信息

B.價格沿趨勢波動，并保持已有的波動

C.投資者都是具有主觀性的

D.歷史會重演

正確答案:D

答案解析:選項D正確：技術(shù)分析的基本假設(shè)：（1）歷史會重演，是從人的心理因素方面考慮的。在證券市場上，一個人在某種情況下按一種方法進(jìn)行操作取得成功，那么以后遇到相同或相似的情況，就會按同一方法進(jìn)行操作；如果失敗了，以后就不會按前一次的方法操作；（2）市場行為涵蓋一切信息，是進(jìn)行技術(shù)分析的基礎(chǔ)；（3）證券價格沿趨勢移動，是進(jìn)行技術(shù)分析最根本、最核心行為條件。

2、指數(shù)化的方法包括（）。Ⅰ. 分層抽樣法Ⅱ. 最小二乘法Ⅲ. 優(yōu)化法Ⅳ. 方差最小化法【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：指數(shù)化的方法包括：（1）分層抽樣法；（Ⅰ項正確） （2）優(yōu)化法；（Ⅲ項正確）（3）方差最小化法。（Ⅳ項正確）

3、債券產(chǎn)品的主要供給方是（）?！具x擇題】

A.公司（企業(yè)）

B.政府與政府機(jī)構(gòu)

C.投資者

D.金融機(jī)構(gòu)

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券市場的供給主體是公司（企業(yè)）、 政府與政府機(jī)構(gòu)以及金融機(jī)構(gòu)。公司（企業(yè)）通過向市場發(fā)行股票、公司（企業(yè)）債和權(quán)證等產(chǎn)品進(jìn)行融資。政府與政府機(jī)構(gòu)包括中央政府、地方政府以及中央政府直屬機(jī)構(gòu)，其為債券產(chǎn)品的主要供給方。

4、在信用風(fēng)險客戶評級中，違約概率的估計包括（）。Ⅰ.某一信用等級所有借款人的違約概率Ⅱ.單一借款人的違約概率Ⅲ.統(tǒng)計違約模型   Ⅳ.現(xiàn)金回收率【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項Ａ正確：違約概率是借款人在未來一定時期內(nèi)發(fā)生違約的可能性。違約概率一般被具體定義為借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.03%中的較高者違約概率的估計，包括兩個方面：（1）單一借款人的違約概率；（Ⅱ項正確）（2）某一信用等級所有借款人的違約概率。（Ⅰ項正確）

5、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。【選擇題】

A.跨期性

B.杠桿性

C.風(fēng)險性

D.投機(jī)性

正確答案:A

答案解析:選項A正確：衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的特征：（1）跨期性。金融衍生產(chǎn)品是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約；（2）杠桿性。金融衍生產(chǎn)品交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融產(chǎn)品；（3）聯(lián)動性。這是指金融衍生產(chǎn)品的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動；（4）不確定性或高風(fēng)險性。金融衍生產(chǎn)品的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)產(chǎn)品（變量）未來價格（數(shù)值）的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度。

6、影響客戶投資風(fēng)險承受能力的因素包括（）。Ⅰ.年齡Ⅱ.投資目標(biāo)的彈性Ⅲ.投資者主觀的風(fēng)險偏好Ⅳ.學(xué)歷與知識水平Ⅴ.財富【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：客戶投資風(fēng)險承受能力的影響因素包括：（1）年齡。客戶年齡越大，所能夠承受的投資風(fēng)險越低；（Ⅰ項正確）（2）受教育情況。掌握專業(yè)技能和擁有高學(xué)歷的人，對風(fēng)險的認(rèn)識更清晰，管理風(fēng)險的能力越強(qiáng)，往往能從事高風(fēng)險的投資；（Ⅳ項正確）（3）收入、職業(yè)和財富規(guī)模。絕對風(fēng)險承受能力隨財富的增加而增加，而相對風(fēng)險承受能力未必隨財富的增加而增加；（Ⅴ項正確）（4）資金的投資期限。如果用于投資的一項資金可以長時間持續(xù)進(jìn)行投資而無須考慮短時間內(nèi)變現(xiàn)，那么這項投資可承受的風(fēng)險能力就較強(qiáng)；（5）理財目標(biāo)的彈性。理財目標(biāo)的彈性越大，可承受的風(fēng)險也越高；（Ⅱ項正確）（6）主管風(fēng)險偏好。個人的性格、閱歷、膽識、意識等主觀因素所決定的個人態(tài)度，直接決定了一個人對不同風(fēng)險程度的產(chǎn)品的選擇與決策；（Ⅲ項正確）（7）其他影響因素。客戶的性別、家庭情況和就業(yè)狀況等都會影響到其風(fēng)險承受能力。

7、關(guān)于現(xiàn)值和終值，下列說法錯誤的是（）?！具x擇題】

A.隨著復(fù)利計算頻率的增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值在減小

B.利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越小

C.貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高

D.期限越長，利率越高，終值就越大

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：利率越低或年金的期間越短，年金的現(xiàn)值越大。

8、（）就是利用過去和現(xiàn)在的成交量、成交價資料，以圖形分析和指標(biāo)分析為工具，來解釋并預(yù)測未來的市場走勢?！具x擇題】

A.微觀分析

B.數(shù)量分析

C.基本面分析

D.技術(shù)分析

正確答案:D

答案解析:選項D正確：技術(shù)分析就是利用過去和現(xiàn)在的成交量、成交價資料，以圖形分析和指標(biāo)分析為工具，來解釋預(yù)測未來的市場走勢。

9、下列屬于常用的統(tǒng)計軟件的有（）。Ⅰ.證券行情分析軟件    Ⅱ.SPSS軟件Ⅲ.Eviews軟件Ⅳ.SAS軟件【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：目前我國常用統(tǒng)計軟件有：SPSS軟件（Ⅱ項正確）、SAS軟件（Ⅳ項正確）、Eviews軟件（Ⅲ項正確）、Excel軟件、S—plus軟件、Minitiab軟件、Statistica軟件。

10、老張是下崗工人，兒子正在上大學(xué)，且上有父母贍養(yǎng)，收入來源是妻子的工資收入2000元。他今年購買了財產(chǎn)保險，由于保險金額較高，且期限較長，其需支付的保險費(fèi)高達(dá)每月1000元。老張的保險規(guī)劃主要違背了（）?！具x擇題】

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險原則

B.量力而行原則

C.適應(yīng)性原則

D.合理避稅原則

正確答案:B

答案解析:選項B正確：客戶購買保險時，其作為投保人必須支付一定的費(fèi)用，即以保險費(fèi)來獲得保險保障?？蛻粼O(shè)計保險規(guī)劃時要根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)實(shí)力量力而行，即量力而行原則。老張的經(jīng)濟(jì)實(shí)力不允許他每月支付高達(dá)1000元的保險費(fèi)。