- 單選題某客戶購(gòu)買A銀行的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，A銀行的下列做法中，正確的是（）。
- A 、遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則銷售理財(cái)產(chǎn)品
- B 、不披露理財(cái)產(chǎn)品的投資組合信息
- C 、向客戶推薦收益最高的理財(cái)產(chǎn)品
- D 、在銷售專區(qū)實(shí)施"單錄”管理
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參考答案【正確答案：A】
2018年9月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》提出，商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守：誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職地履行受人之托、代人理財(cái)職責(zé)，投資者自擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)并獲得收益。遵守成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則，嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求，保護(hù)投資者合法權(quán)益。
商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像。
您可能感興趣的試題- 1 【單選題】客戶委托買入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶墊付部分資金以完成交易，以后由客戶歸還并支付相應(yīng)利息的證券業(yè)務(wù)叫( )
- A 、融券
- B 、融資
- C 、賣空
- D 、交割
- 2 【多選題】下列屬于銀行調(diào)查分析客戶信用狀況"5C"標(biāo)準(zhǔn)的有( )。
- A 、品德
- B 、經(jīng)營(yíng)環(huán)境
- C 、資本
- D 、成本
- E 、抵押品
- 3 【單選題】商業(yè)銀行應(yīng)客戶的要求,買進(jìn)未到付款日期的票據(jù)的行為稱( )。
- A 、貼現(xiàn)
- B 、同業(yè)拆借
- C 、再貼現(xiàn)
- D 、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
- 4 【單選題】商業(yè)銀行應(yīng)客戶的要求，買進(jìn)未到付款日期的票據(jù)的行為稱為( )。
- A 、同業(yè)拆借
- B 、貼現(xiàn)
- C 、再貼現(xiàn)
- D 、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
- 5 【單選題】（ ）是指客戶委托買入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶墊付部分資金以完成交易，以后由客戶歸還并支付相應(yīng)的利息。
- A 、融券
- B 、融資
- C 、賣空
- D 、交割
- 6 【單選題】（）是指客戶委托買入證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶墊付部分資金以完成交易，以后由客戶歸還并支付相應(yīng)的利息。
- A 、融券
- B 、融資
- C 、賣空
- D 、交割
- 7 【單選題】商業(yè)銀行基礎(chǔ)類理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品可投資于（）
- A 、上市公司公開(kāi)發(fā)行的股票
- B 、上市公司非公開(kāi)發(fā)行的股票
- C 、非上市企業(yè)股權(quán)
- D 、貨幣市場(chǎng)基金
- 8 【多選題】在基礎(chǔ)類理財(cái)業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品可以投資于（）。
- A 、公司信用類債券
- B 、權(quán)益類資產(chǎn)
- C 、大額存單
- D 、金融債券
- E 、國(guó)債
- 9 【客觀案例題】購(gòu)買B銀行理財(cái)產(chǎn)品，A銀行未查“全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)”，由此給A銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是（）。
- A 、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
- B 、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
- C 、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
- D 、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
- 10 【單選題】客戶到商業(yè)銀行購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，銀行辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)正確的做法是（）。
- A 、宣傳理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益率
- B 、承諾保本但不保收益
- C 、承諾保本保收益
- D 、向投資者充分提示風(fēng)險(xiǎn)
熱門試題換一換
- 作為國(guó)際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)，以促進(jìn)國(guó)際貨幣領(lǐng)域的合作為宗旨的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)是()。
- 通過(guò)政府直接投資、財(cái)政貼息等方式,引導(dǎo)和調(diào)節(jié)社會(huì)投資方向,屬于財(cái)政實(shí)現(xiàn)()的手段。
- 統(tǒng)計(jì)報(bào)表按調(diào)查對(duì)象范圍的不同可分為全面報(bào)表和()。
- 根據(jù)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定，企業(yè)對(duì)外提供的會(huì)計(jì)報(bào)表包括（ ）。
- 對(duì)生產(chǎn)過(guò)程中各工序生產(chǎn)活動(dòng)進(jìn)行控制的信息系統(tǒng)是指( )。
- 在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上比較典型、有代表性的同業(yè)拆借利率是( )。
- 在國(guó)庫(kù)單一賬戶體系中，用于財(cái)政授權(quán)支付和清算的賬戶是（）。
- 該醫(yī)院可以采用的人力資源需求預(yù)測(cè)的定量分析方法有（）。
- 該企業(yè)組裝車間每天的生產(chǎn)能力為（）件。
- （）根植于購(gòu)買者導(dǎo)向的市場(chǎng)，是對(duì)顧客導(dǎo)向的市場(chǎng)營(yíng)銷理念的客觀反映。
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