- 多選題商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件（）。
- A 、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
- B 、有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員
- C 、具有有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系
- D 、近三年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
- E 、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
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參考答案【正確答案：A,B,C,E】
第四十八條 商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：
（1）具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度（選項(xiàng)A正確）；
（2）有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員（選項(xiàng)B正確）；
（3）具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系（選項(xiàng)C正確）；
（4）信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件（選項(xiàng)D正確）；
（5）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件（選項(xiàng)E正確）。
您可能感興趣的試題- 1 【多選題】商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送（）等文件。
- A 、由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書
- B 、擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測(cè)
- C 、業(yè)務(wù)實(shí)施方案
- D 、商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見
- E 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他文件和資料
- 2 【單選題】商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)需要相關(guān)從業(yè)人員具備的資格不包括( )。
- A 、掌握所推介產(chǎn)品的特征
- B 、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)
- C 、具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
- D 、具備國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師資格
- 3 【單選題】商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)( )批準(zhǔn)同意，并接受其監(jiān)督管理。
- A 、中國(guó)人民銀行
- B 、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
- C 、國(guó)務(wù)院
- D 、銀監(jiān)會(huì)
- 4 【多選題】商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括( )。
- A 、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
- B 、有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員
- C 、具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系
- D 、信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
- E 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
- 5 【多選題】商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)( )。
- A 、向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說明相關(guān)業(yè)務(wù)資源配置的情況
- B 、就有關(guān)業(yè)務(wù)方案與銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行會(huì)談
- C 、試行有關(guān)業(yè)務(wù)方案
- D 、向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說明對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)
- 6 【單選題】商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送有關(guān)材料。下列不屬于報(bào)送材料的是( )。
- A 、業(yè)務(wù)實(shí)施方案，包括擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)的管理體系，主要風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的管理措施等
- B 、擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測(cè)
- C 、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)報(bào)告
- D 、商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書
- 7 【多選題】商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的基本條件有（）。
- A 、具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系
- B 、信譽(yù)良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
- C 、有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員
- D 、具備良好的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新能力
- E 、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
- 8 【多選題】商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件（ ）。
- A 、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
- B 、有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員
- C 、具有有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系
- D 、近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
- E 、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
- 9 【單選題】商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)需要相關(guān)從業(yè)人員具備的資格不包括（）。
- A 、掌握所推介產(chǎn)品的特性
- B 、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)
- C 、具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
- D 、具備國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師資格
- 10 【多選題】商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送（）等文件。
- A 、由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書
- B 、擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測(cè)
- C 、業(yè)務(wù)實(shí)施方案
- D 、商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見
- E 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他文件和資料
熱門試題換一換
- 貨幣政策工具不包括( )。
- 對(duì)于外匯掛鉤結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的大多數(shù)結(jié)構(gòu)形式而言，目前大致較為流行的是看好、看淡，或區(qū)間式投資。這些結(jié)構(gòu)形式至少要有兩個(gè)或兩個(gè)以上觸及點(diǎn)。( )
- 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)存在于銀行的交易和非交易業(yè)務(wù)中。
- 商業(yè)銀行提供的貿(mào)易融資工具主要有（）。
- 市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的最直接表現(xiàn)體現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)開業(yè)登記、審批的管制。
- （）用于評(píng)價(jià)目標(biāo)區(qū)域信貸資產(chǎn)質(zhì)量的變化情況，反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量和區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)變化的趨勢(shì)。
- 因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)和損失有密切聯(lián)系，故風(fēng)險(xiǎn)可以等同于損失本身。
- 商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦創(chuàng)新業(yè)務(wù)，應(yīng)該按照監(jiān)管職責(zé)劃分，向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或者機(jī)構(gòu)所在地的銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，監(jiān)管部門自受理之日起（）內(nèi)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
- 我國(guó)第一家入選全球系統(tǒng)重要性銀行的是（ ）。
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