- 單選題商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)( )批準(zhǔn)同意，并接受其監(jiān)督管理。
- A 、中國(guó)人民銀行
- B 、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
- C 、國(guó)務(wù)院
- D 、銀監(jiān)會(huì)
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參考答案【正確答案：D】
[解析] 商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)同意，并接受其監(jiān)督管理。
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- A 、違反規(guī)定銷(xiāo)售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的
- B 、未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的
- C 、商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作的
- D 、提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的
- 2 【單選題】商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)需要相關(guān)從業(yè)人員具備的資格不包括( )。
- A 、掌握所推介產(chǎn)品的特征
- B 、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)
- C 、具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格
- D 、具備國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師資格
- 3 【多選題】商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括( )。
- A 、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
- B 、有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員
- C 、具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系
- D 、信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
- E 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
- 4 【多選題】商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有( )情形之一，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行監(jiān)督管理辦法》和《金融違反行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
- A 、違規(guī)開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失
- B 、未建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系，或雖建立了相關(guān)制度但未實(shí)際落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)與管控措施，造成銀行重大損失的
- C 、泄漏或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的
- D 、利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢(qián)、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的
- E 、未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的
- 5 【單選題】商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)( )批準(zhǔn)同意，并接受其監(jiān)督管理。
- A 、中國(guó)人民銀行
- B 、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
- C 、國(guó)務(wù)院
- D 、銀監(jiān)會(huì)
- 6 【多選題】商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的基本條件有（）。
- A 、具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系
- B 、信譽(yù)良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
- C 、有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員
- D 、具備良好的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新能力
- E 、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
- 7 【單選題】商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的（）。
- A 、情景分析
- B 、缺口分析
- C 、壓力測(cè)試
- D 、敏感性分析
- 8 【多選題】商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件（ ）。
- A 、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
- B 、有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員
- C 、具有有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系
- D 、近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
- E 、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
- 9 【多選題】商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件（）。
- A 、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
- B 、有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員
- C 、具有有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系
- D 、近三年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
- E 、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件
- 10 【單選題】商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)需要相關(guān)從業(yè)人員具備的資格不包括（）。
- A 、掌握所推介產(chǎn)品的特性
- B 、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)
- C 、具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格
- D 、具備國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師資格
熱門(mén)試題換一換
- 銀行為吸引現(xiàn)有市場(chǎng)之外的新客戶，在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)上可以( )。
- 回購(gòu)的期限一般不超過(guò)（ ）。
- 社會(huì)保險(xiǎn)不具備（）特點(diǎn)。
- 合同的書(shū)面形式不包括（）。
- 按我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，可以向商業(yè)銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)的票據(jù)必須是（）。
- 所謂風(fēng)險(xiǎn)防御三道防線，主要指（）。
- 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，流動(dòng)性比例為流動(dòng)性資產(chǎn)總額與流動(dòng)性負(fù)債總額之比，衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性的總體水平，不得高于25％。
- 下列關(guān)于現(xiàn)場(chǎng)檢查的分類(lèi)，不正確的是（）。
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