參考答案

【正確答案：A,B,C,D,E】

理財(cái)師在收集客戶家庭財(cái)務(wù)信息時(shí)，應(yīng)做到：

首先，理財(cái)師自己沒有心理障礙。我們是站在為客戶解決問題的立場上，需要去深入了解客戶的財(cái)務(wù)信息（選項(xiàng)A正確）；

其次，引導(dǎo)客戶，告訴客戶為什么我們要了解這些信息：我們能通過這些信息，可以向他反饋那些能夠幫助他做好家庭財(cái)務(wù)決定的資訊（選項(xiàng)B正確）；

再次，在具體提問的時(shí)候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題，不要去問那些與其不相關(guān)的信息（選項(xiàng)C正確）；

最后，制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，以便于把問題延伸出來，較為全面地了解客戶信息（選項(xiàng)D正確）。

選項(xiàng)E：告知客戶會為其保密屬于理財(cái)師職業(yè)道德的中保守秘密原則。