- 判斷題 理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認證，即持有相關從業(yè)資格牌照、代表金融機構為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務的專業(yè)人士。
- A 、正確
- B 、錯誤
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參考答案【正確答案：A】
理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認證，即持有相關從業(yè)資格牌照、代表金融機構為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務的專業(yè)人士。
您可能感興趣的試題- 1 【多選題】在專業(yè)理財服務中，理財師在投資規(guī)劃中按不同的比例把客戶的資產(chǎn)科學地配置在不同的資產(chǎn)類別中，其中包括（）等，即資產(chǎn)配置。
- A 、股票
- B 、債券
- C 、貴金屬
- D 、基金
- E 、不動產(chǎn)
- 2 【判斷題】 理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認證，即持有相關從業(yè)資格牌照、代表金融機構為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務的專業(yè)人士。
- A 、正確
- B 、錯誤
- 3 【單選題】在理財規(guī)劃實務中，理財師通常因為客戶的理財目標不合理或者還有提升的空間，而提出調(diào)整的要求，以下選項中不需要調(diào)整的是（）。
- A 、客戶所需要的長期年化投資報酬率明顯偏高
- B 、客戶在全生涯資產(chǎn)模擬中某一年的投資資產(chǎn)值為正
- C 、根據(jù)客戶的財務資源實現(xiàn)其自己擬定的理財目標綽綽有余（主要表現(xiàn)在內(nèi)部報酬率過低，甚至無法算出）
- D 、有很多客戶沒有想到的問題和需求
- 4 【單選題】理財規(guī)劃書的制定要求理財師以（）為中心，以系統(tǒng)規(guī)范專業(yè)的方式完整地體現(xiàn)金融理財服務為客戶帶來的益處。
- A 、客戶
- B 、所屬的金融服務機構
- C 、金融市場
- D 、國家政策
- 5 【多選題】在綜合理財規(guī)劃時理財師應該做的主要工作和遵循的步驟有（）。
- A 、明確客戶的理財目標并對理財目標進行量化
- B 、分析和評估客戶的家庭情況和財務狀況
- C 、根據(jù)設定的現(xiàn)階段投資報酬率，進行相應的資產(chǎn)配置
- D 、跟蹤檢查投資組合的整體業(yè)績是否和預估的投資報酬率相一致
- E 、根據(jù)資產(chǎn)配置比例選擇具體的投資理財產(chǎn)品，建立投資組合
- 6 【多選題】在專業(yè)理財服務中，理財師在投資規(guī)劃中按不同的比例把客戶的資產(chǎn)科學地配置在不同的資產(chǎn)類別中，其中包括（）等，即資產(chǎn)配置。
- A 、股票
- B 、債券
- C 、貴金屬
- D 、基金
- E 、不動產(chǎn)
- 7 【多選題】理財師需在理財規(guī)劃書上具體地披露進行全生涯模擬仿真的各種假設條件、理由，這些假設條件包括（）。
- A 、客戶的收入增長率
- B 、價格上漲因素及其影響
- C 、假設客戶的退休年齡
- D 、可配置投資性資產(chǎn)的確定
- E 、假設客戶的預壽年齡
- 8 【單選題】有經(jīng)驗的理財師在理財規(guī)劃書上，通常第一頁會是（）。
- A 、一整頁的假設
- B 、一整頁的法律聲明
- C 、一整頁的摘要
- D 、致該客戶及其家庭的一封信
- 9 【單選題】在理財規(guī)劃實務中，理財師通常因為客戶的理財目標不合理或者還有提升的空間，而提出調(diào)整的要求，以下選項中不需要調(diào)整的是（）。
- A 、客戶所需要的長期年化投資報酬率明顯偏高
- B 、客戶在全生涯資產(chǎn)模擬中某一年的投資資產(chǎn)值為正
- C 、根據(jù)客戶的財務資源實現(xiàn)其自己擬定的理財目標綽綽有余（主要表現(xiàn)在內(nèi)部報酬率過低，甚至無法算出）
- D 、有很多客戶沒有想到的問題和需求
- 10 【多選題】在專業(yè)理財服務中，理財師在投資規(guī)劃中按不同的比例把客戶的資產(chǎn)科學地配置在不同的資產(chǎn)類別中，其中包括（）等，即資產(chǎn)配置。
- A 、股票
- B 、債券
- C 、貴金屬
- D 、基金
- E 、不動產(chǎn)
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- 張先生準備在3年后還清100萬元債務，從現(xiàn)在起每年末等額存入銀行一筆款項。假定年利率為10%，那么他每年需要存入( )元。
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