- 多選題商業(yè)銀行申請開展個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國銀監(jiān)會報送的材料包括（）。
- A 、有商業(yè)銀行負責(zé)人簽署的申請書
- B 、擬申請業(yè)務(wù)介紹
- C 、業(yè)務(wù)實施方案
- D 、商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見
- E 、中國銀監(jiān)會要求的其他文件和資料
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參考答案【正確答案：A,B,C,D,E】
《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第四十九條 商業(yè)銀行申請需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送以下材料（一式三份）：
（1）由商業(yè)銀行負責(zé)人簽署的申請書（選項A正確）；
（2）擬申請業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測（選項B正確）；
（3）業(yè)務(wù)實施方案，包括擬申請業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險及擬采取的管理措施等（選項C正確）；
（4）商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見（選項D正確）；
（5）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他文件和資料（選項E正確）。
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- A 、制定相應(yīng)的風(fēng)險處置預(yù)案
- B 、評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響
- C 、制定商業(yè)銀行整體業(yè)務(wù)應(yīng)急計劃
- D 、進行充分的壓力測試
- E 、制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案
- 2 【單選題】商業(yè)銀行開展的個人理財業(yè)務(wù)，由銀行業(yè)監(jiān)管管理機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定實施處罰的行為不包括( )。
- A 、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準的理財計劃或產(chǎn)品的
- B 、未按規(guī)定進行客戶評估的
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- 3 【單選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進行充分的( )。
- A 、性能測試
- B 、強度測試
- C 、風(fēng)險測試
- D 、壓力測試
- 4 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整( )。
- A 、進行充分的壓力測試
- B 、評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響
- C 、制定相應(yīng)的風(fēng)險處置預(yù)案
- D 、制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案
- E 、制定商業(yè)銀行整體業(yè)務(wù)應(yīng)急計劃
- 5 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有( )情形之一，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理辦法》和《金融違反行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
- A 、違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失
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- C 、泄漏或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的
- D 、利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
- E 、未按規(guī)定進行客戶評估的
- 6 【單選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)( )批準同意，并接受其監(jiān)督管理。
- A 、中國人民銀行
- B 、中國銀行業(yè)協(xié)會
- C 、國務(wù)院
- D 、銀監(jiān)會
- 7 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整（ ）。
- A 、進行充分的壓力測試
- B 、評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響
- C 、制定相應(yīng)的風(fēng)險處置方案
- D 、制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案
- E 、制定銀行整體風(fēng)控方案
- 8 【多選題】商業(yè)銀行申請開展個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送的材料包括（ ）。
- A 、有商業(yè)銀行負責(zé)人簽署的申請書
- B 、擬申請業(yè)務(wù)介紹
- C 、業(yè)務(wù)實施方案
- D 、商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見
- E 、中國銀監(jiān)會要求的其他文件和資料
- 9 【單選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)實行____和____。（ ）
- A 、審核制和報告制
- B 、審批制和報送制
- C 、審批制和報告制
- D 、審核制和報送制
- 10 【多選題】商業(yè)銀行申請開展個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送的材料包括（ ）。
- A 、有商業(yè)銀行負責(zé)人簽署的申請書
- B 、擬申請業(yè)務(wù)介紹
- C 、業(yè)務(wù)實施方案
- D 、商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見
- E 、中國銀監(jiān)會要求的其他文件和資料
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- 由于使用磨損和自然損耗造成的抵押物貶值是( )貶值。
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- 銀行的凈資產(chǎn)賬面價值將（）億元。
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