- 單選題商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進行充分的( )。
- A 、性能測試
- B 、強度測試
- C 、風(fēng)險測試
- D 、壓力測試
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精準(zhǔn)題庫快速提分
參考答案【正確答案：D】
[解析] 商業(yè)銀行應(yīng)進行充分的壓力測試，評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響，制定相應(yīng)的風(fēng)險處置和應(yīng)急預(yù)案。商業(yè)銀行不應(yīng)銷售壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財計劃。
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- A 、制定相應(yīng)的風(fēng)險處置預(yù)案
- B 、評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響
- C 、制定商業(yè)銀行整體業(yè)務(wù)應(yīng)急計劃
- D 、進行充分的壓力測試
- E 、制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案
- 2 【單選題】商業(yè)銀行開展的個人理財業(yè)務(wù)，由銀行業(yè)監(jiān)管管理機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定實施處罰的行為不包括( )。
- A 、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財計劃或產(chǎn)品的
- B 、未按規(guī)定進行客戶評估的
- C 、商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作的
- D 、提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的
- 3 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)該( )。
- A 、評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響
- B 、制定相應(yīng)的風(fēng)險處置預(yù)案
- C 、制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案
- D 、制定商業(yè)銀行的整體經(jīng)營發(fā)展計劃
- E 、對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進行充分的壓力測試
- 4 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整( )。
- A 、進行充分的壓力測試
- B 、評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響
- C 、制定相應(yīng)的風(fēng)險處置預(yù)案
- D 、制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案
- E 、制定商業(yè)銀行整體業(yè)務(wù)應(yīng)急計劃
- 5 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù),在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時,應(yīng)對( )等主要金融證券的調(diào)整與改革進行充分的壓力測試。
- A 、證券
- B 、債券
- C 、利率
- D 、匯率
- E 、信托
- 6 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有( )情形之一，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理辦法》和《金融違反行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
- A 、違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失
- B 、未建立相關(guān)風(fēng)險管理制度和管理體系，或雖建立了相關(guān)制度但未實際落實風(fēng)險評估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的
- C 、泄漏或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的
- D 、利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
- E 、未按規(guī)定進行客戶評估的
- 7 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整（ ）。
- A 、進行充分的壓力測試
- B 、評估可能對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生的影響
- C 、制定相應(yīng)的風(fēng)險處置方案
- D 、制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案
- E 、制定銀行整體風(fēng)控方案
- 8 【單選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進行充分的（）。
- A 、情景分析
- B 、缺口分析
- C 、壓力測試
- D 、敏感性分析
- 9 【單選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)實行____和____。（ ）
- A 、審核制和報告制
- B 、審批制和報送制
- C 、審批制和報告制
- D 、審核制和報送制
- 10 【單選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進行充分的（）。
- A 、情景分析
- B 、缺口分析
- C 、壓力測試
- D 、敏感性分析
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- 根據(jù)巴塞爾委員會的定義，操作風(fēng)險的每類業(yè)務(wù)產(chǎn)品線/事件類型共有( )個組合。
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- 假設(shè)某人向商業(yè)銀行申請了一筆60萬的住房按揭貸款,在已經(jīng)還款40萬后,又以本房產(chǎn)再評估的凈值為抵押,追加了一筆30萬的個人貸款。若前者的風(fēng)險權(quán)重是50%,追加部分的風(fēng)險權(quán)重是150%。則按照權(quán)重法計算其風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)是( )。
- 關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下面的論述中，正確的是( )。
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- 在公司貸款的基本流程中，合同簽訂強調(diào)（）原則。
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- 不動產(chǎn)是指不能移動的有形財產(chǎn)，包括土地或房屋、林木等地上附著物。
- 可以用于預(yù)測商業(yè)銀行某貸款本息損失情況的是（ ）。
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