銀行從業(yè)資格
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首頁(yè) 銀行從業(yè)資格考試 題庫(kù) 正文
  • 單選題 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的報(bào)告體系，定期監(jiān)測(cè)和報(bào)告銀行資本水平和主要影響因素的變化趨勢(shì)。下列關(guān)于內(nèi)部資本充足評(píng)估程序報(bào)告體系的表述，錯(cuò)誤的是（）。
  • A 、報(bào)告僅作為銀行內(nèi)部資本管理使用，不需要交監(jiān)管機(jī)構(gòu)審閱
  • B 、報(bào)告要提出確保資本能夠充分覆蓋主要風(fēng)險(xiǎn)的建議
  • C 、報(bào)告應(yīng)評(píng)估銀行實(shí)際持有的資本是否足以抵制主要風(fēng)險(xiǎn)
  • D 、報(bào)告應(yīng)評(píng)估主要風(fēng)險(xiǎn)狀況及發(fā)展趨勢(shì)、戰(zhàn)略目標(biāo)和外部環(huán)境對(duì)資本水平的影響

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參考答案

【正確答案：A】

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的報(bào)告體系，定期監(jiān)測(cè)和報(bào)告銀行資本水平和主要影響因素的變化趨勢(shì)報(bào)告應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：

首先，評(píng)估主要風(fēng)險(xiǎn)狀況及發(fā)展趨勢(shì)、戰(zhàn)略目標(biāo)和外部環(huán)境對(duì)資本水平的影響。 
其次，評(píng)估實(shí)際持有的資本是否足以抵御主要風(fēng)險(xiǎn)。
最后，提出確保資本能夠充分覆蓋主要風(fēng)險(xiǎn)的建議。
ICAAP報(bào)告有兩方面的作用：
一方面，作為銀行的自我評(píng)估過(guò)程和結(jié)論的書(shū)面報(bào)告，可以作為內(nèi)部完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系和控制機(jī)制，實(shí)現(xiàn)資本管理與風(fēng)險(xiǎn)管理密切結(jié)合的重要參考文件；
另一方面，ICAAP報(bào)告作為銀行提交給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)文件，當(dāng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在評(píng)估后認(rèn)為銀行的ICAAP程序符合監(jiān)管要求時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以基于銀行自行評(píng)估的內(nèi)部資本水平來(lái)確定監(jiān)管資本要求。

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