銀行從業(yè)資格
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首頁 銀行從業(yè)資格考試 題庫 正文
  • 單選題 商業(yè)銀行應當建立內部資本充足評估程序的報告體系，定期監(jiān)測和報告銀行資本水平和主要影響因素的變化趨勢，下列關于內部資本充足評估程序報告體系的表述，錯誤的是（）。
  • A 、報告要提出確保資本能夠充分覆蓋主要風險的建議
  • B 、報告應評估主要風險狀況及發(fā)展趨勢，戰(zhàn)略目標和外部環(huán)境對資本水平的影響等
  • C 、報告僅作為銀行內部資本管理使用，不需提交監(jiān)管機構審閱
  • D 、報告應評估銀行實際持有的資本是否足以抵御主要風險

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參考答案

【正確答案：C】

商業(yè)銀行應當建立內部資本充足評估程序的報告體系，定期監(jiān)測和報告銀行資本水平和主要影響因素的變化 趨勢報告應至少包括以下內容：

首先，評估主要風險狀況及發(fā)展趨勢、戰(zhàn)略目標和外部環(huán)境對資本水平的影響。
其次，評估實際持有的資本是否足以抵御主要風險。
最后，提出確保資本能夠充分覆蓋主要風險的建議。 
ICAAP報告有兩方面的作用，一方面，作為銀行的自我評估過程和結論的書面報告，可以作為內部完善風險 管理體系和控制機制，實現(xiàn)資本管理與風險管理密切結合的重要參考文件；另一方面，ICAAP報告作為銀行提交給監(jiān)管機構的合規(guī)文件，當監(jiān)管機構在評估后認為銀行的ICAAP程序符合監(jiān)管要求時，監(jiān)管機構可以基于銀行自行評估的內部資本水平來確定監(jiān)管資本要求。

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