2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。幫考網(wǎng)為你帶來(lái)歷年真題9道，附答案解析，供你考前自測(cè)提升!

1、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是( )。【單選題】

A.基金投資

B.債券投資

C.股票投資

D.國(guó)債投資

正確答案:C

答案解析:

選項(xiàng)C符合題意：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;

選項(xiàng)B不符合題意：債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;

選項(xiàng)A不符合題意：基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種;

選項(xiàng)D不符合題意：國(guó)債是國(guó)家信用的主要形式，故風(fēng)險(xiǎn)最小。

2、( )不可以開(kāi)立基金賬戶。【單選題】

A.16歲個(gè)體小王

B.17歲在讀大學(xué)生

C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生

D.65歲退休干部小李

正確答案:B

答案解析:我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶。A選項(xiàng)，16歲個(gè)體小王具有一定的收入。所以本題答案為B。

3、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說(shuō)法正確的是( )。【單選題】

A.緣故法是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)

B.緣故法是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體

C.介紹法利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)

D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營(yíng)銷人員無(wú)法逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)

正確答案:A

答案解析:本題答案為A。選項(xiàng)B，介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶;C項(xiàng)，緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā);D項(xiàng)，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷人員逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。

4、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時(shí)，急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)( )的原則。【單選題】

A.客戶至上

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

正確答案:B

答案解析:有效溝通原則要求，每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求，切忌草率行事。

5、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是( )?！締芜x題】

A.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位

B.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷

C.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

正確答案:D

答案解析:基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和信心，是世界各國(guó)(地區(qū))證券市場(chǎng)監(jiān)管的普遍做法，基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。

6、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括( )?！締芜x題】

A.對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)

B.在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息

C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性

D.在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C準(zhǔn)確說(shuō)法為：遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì) 。在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息 ，在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知。

7、基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后()日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

【單選題】

A.15

B.30

C.60

D.90

正確答案:D

答案解析:基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

8、下列關(guān)于證券投資基金說(shuō)法正確的是()?！締芜x題】

A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資基金進(jìn)行評(píng)價(jià)無(wú)需通過(guò)公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果

B.晨星資訊Moringstar是中國(guó)獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)

C.2011年5月中國(guó)證券報(bào)社獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格

D.2003年2月20日晨星資訊中國(guó)總部在深圳成立

正確答案:D

答案解析:

9、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的()的信息?！締芜x題】

A.書面

B.電子

C.書面、電子或者其他介質(zhì)

D.書面和電子

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。

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