2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。幫考網(wǎng)為你帶來歷年真題8道，附答案解析，供你考前自測提升!

1、( )通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處?！締芜x題】

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金評級機(jī)構(gòu)

D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

選項(xiàng)C不符合題意：基金評級機(jī)構(gòu)作用就是收集基金市場相關(guān)信息，然后通過科學(xué)定性定量的方法，按照評級標(biāo)準(zhǔn)以及購買這種基金所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)、以及基金所能夠帶來的回報(bào)等方面信息，對基金進(jìn)行排序。

選項(xiàng)D不符合題意：基金注冊登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的獨(dú)立機(jī)構(gòu)，是基金市場日常運(yùn)作必不可少的硬件設(shè)施。它的業(yè)務(wù)包括：基金投資者賬戶管理、基金注冊登記、清算及基金交易、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等。

2、( )在一定程度上會(huì)給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響?！締芜x題】

A.投資于流動(dòng)性較高的證券

B.依照投資計(jì)劃投資

C.依照基金合同的約定投資

D.過度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性

正確答案:D

答案解析:由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì)受到不可預(yù)測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并過度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。

3、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于( )?！締芜x題】

A.2012年6月7日

B.1991年8月28日

C.2001年8月28日

D.2002年12月4日

正確答案:B

答案解析:中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。

4、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回區(qū)別的是( )【單選題】

A.幣種不同

B.申購和贖回登記不同

C.申購與贖回渠道不同

D.拒絕或暫停申購的情形不同

正確答案:C

答案解析:QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回的區(qū)別為：幣種不同;申購和贖回登記不同;拒絕或暫停申購的情形不同

5、我國基金屬于()【單選題】

A.契約型基金

B.公司型基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

正確答案:A

答案解析:目前，我國的基金均為契約型基金。

6、( )是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)?！締芜x題】

A.忠誠

B.盡責(zé)

C.誠實(shí)

D.守信

正確答案:B

答案解析:盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé);

忠誠是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益;

誠實(shí)是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說老實(shí)話、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。

7、中國證監(jiān)會(huì)對私募機(jī)構(gòu)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問題不包括()?！締芜x題】

A.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)

B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項(xiàng)目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為

C.公開募集、未按合約約定托管基金財(cái)產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費(fèi)用列支不符合合約規(guī)定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無從業(yè)資格等一般性違規(guī)問題

D.登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時(shí)、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級及對投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評估不到位的問題

正確答案:D

答案解析:

8、美國最早的貨幣基金是在()建立的?！締芜x題】

A.1969年

B.1972年

C.1970年

D.1971年

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金。

以上是基金法規(guī)的歷年真題，想了解更多考試信息，敬請關(guān)注幫考網(wǎng)!