2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升!

1、證券投資基金運(yùn)作中主要當(dāng)事人是指基金的( )?！締芜x題】

A.受益人、管理人和持有人

B.發(fā)起人、管理人和持有人

C.管理人、托管人和持有人

D.托管人、發(fā)起人和持有人

正確答案:C

答案解析:我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。

2、下列關(guān)于保本基金的說(shuō)法中，正確的是( )?！締芜x題】

A.保本基金的核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作

B.保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的

C.保本基金沒(méi)有本金損失的風(fēng)險(xiǎn)

D.保本基金從本質(zhì)上講是一種開放式基金

正確答案:A

答案解析:保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。通常，保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例并不是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的，必須在一定時(shí)間內(nèi)維持恒定比例，以避免出現(xiàn)過(guò)激投資行為。故B表述錯(cuò)誤;保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金，此類基金鎖定了投資虧損的風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低，所以存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。故C、D表述錯(cuò)誤。

3、下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是( )。【單選題】

A.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

C.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、檢測(cè)和分析

D.以上都不是

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)A、C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：

(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

(2)制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

(3)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。

(4)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。

(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

4、金融交易的組織方式不包括( )?！締芜x題】

A.有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式

B.在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方面議的、分散交易的方式

C.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

D.在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上的集中交易方式

正確答案:D

答案解析:金融交易的組織方式包括：有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式;在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方面議的、分散交易的方式;電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。

5、基金產(chǎn)品的募集者是( )?！締芜x題】

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

正確答案:C

答案解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

6、在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額(安全墊)是風(fēng)險(xiǎn)投資( )?！締芜x題】

A.可獲得的最低收益限額

B.可獲得的最高收益限額

C.可承受的最高損失限額

D.可承受的最低損失限額

正確答案:C

答案解析:CPPI中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額通常被稱為安全墊，該值是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的最高損失限額;CPPI是一種通過(guò)比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線，從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。

7、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司( )和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)?！締芜x題】

A.董事長(zhǎng)

B.董事會(huì)

C.股東會(huì)

D.總經(jīng)理

正確答案:D

答案解析:督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

8、在基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中,起核心作用的是( )。

【單選題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

正確答案:A

答案解析:

基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

9、( )證券組合以資本升值(即未來(lái)價(jià)格上升帶來(lái)的價(jià)差收益)為目標(biāo)?！締芜x題】

A.收入型

B.避稅型

C.增長(zhǎng)型

D.貨幣市場(chǎng)型

正確答案:C

答案解析:增長(zhǎng)型證券組合以資本升值(即未來(lái)價(jià)格上升帶來(lái)的價(jià)差收益)為目標(biāo)。

收入型證券組合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。能夠帶來(lái)基本收益的證券有：附息債券、優(yōu)先股及一些避稅債券;

避稅型證券組合是一種特殊類型的證券組合，避稅型證券組合通常投資于市政債券，這種債券免聯(lián)邦稅，也常常免州稅和地方稅;

貨幣市場(chǎng)型證券組合是由各種貨幣市場(chǎng)工具構(gòu)成的，如國(guó)庫(kù)券、高信用等級(jí)的商業(yè)票據(jù)等，安全性極強(qiáng)。

10、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每()提供一次基金份額參考凈值。【單選題】

A.15秒

B.30秒

C.1分鐘

D.1天

正確答案:A

答案解析:證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。

以上是基金法規(guī)的歷年真題，想了解更多考試信息，敬請(qǐng)關(guān)注幫考網(wǎng)!