2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是（ ）。【單選題】

A.表現(xiàn)形式不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同

C.調(diào)整范圍相同

D.調(diào)整手段相同

正確答案:A

答案解析:道德與法律的區(qū)別，表現(xiàn)形式不同，法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)知和遵守。而道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式；B項，道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同，法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利；C項，道德與法律調(diào)整范圍不同，一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛；D項，道德與法律調(diào)整手段不同，法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項目和使用情況以及從（ ）中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額?！締芜x題】

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金交易費(fèi)用

D.基金運(yùn)作費(fèi)用

正確答案:A

答案解析:根據(jù)基金銷售費(fèi)用其他規(guī)范，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

3、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.基金合同期限為5年以上

B.基金募集金額不低于2億元人民幣

C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

D.基金份額持有人不少于1000人

正確答案:C

答案解析:封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)符合下列條件：
①基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；
②基金合同期限為5年以上；
③基金募集金額不低于2億元人民幣；
④基金份額持有人不少于1000人；
⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。C項為基金合同生效的條件之一。

4、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（ ）的主要管理措施?！締芜x題】

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

正確答案:D

答案解析:反洗錢合規(guī)性風(fēng)險是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：
（1）建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。
（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。
（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。
（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。
（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制。
投資合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險；基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險；基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

5、基金銷售機(jī)構(gòu)是受( )委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會

B.基金托管人

C.基金機(jī)構(gòu)投資者

D.基金管理公司

正確答案:D

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)，故本題選擇D選項。

6、

證券投資基金起源于(   )的投資信托公司。

A.英國

B.美國

C.法國

D.荷蘭

正確答案:A

答案解析:證券投資基金起源于英國的投資信托公司，故本題選擇A選項。

7、

是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等表現(xiàn)了法律與道德在（ ）的不同

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

正確答案:B

答案解析:道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果；

道道德具有具體性在表現(xiàn)形式上，道德就是行為規(guī)范。但是，行為規(guī)范不限于道德，還包括法律、規(guī)章、制度等。因此，相對于法律規(guī)范、制度規(guī)范等行為規(guī)范，道德也稱為道德規(guī)范。道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念之中；

調(diào)整范圍不同。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評價為基礎(chǔ)的，同時也是道德規(guī)范；但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整，例如一些專門的程序性規(guī)范。因此，二者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系；

調(diào)整手段不同。法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實施；而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性。

8、

LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

正確答案:A

答案解析:LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。

9、對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，（）?！締芜x題】

A.在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人

B.以基金公司的風(fēng)險準(zhǔn)備金做為擔(dān)保

C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)

D.隱瞞風(fēng)險

正確答案:C

答案解析:

對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)。

10、中國證監(jiān)會對私募機(jī)構(gòu)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問題不包括（）?！締芜x題】

A.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)

B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為

C.公開募集、未按合約約定托管基金財產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費(fèi)用列支不符合合約規(guī)定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無從業(yè)資格等一般性違規(guī)問題

D.登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險評級及對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力評估不到位的問題

正確答案:D

答案解析: