2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、公司員工違反忠實義務(wù)的行為不包括（ ）?！締芜x題】

A.欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻?/p>

B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實

C.對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為

D.代表客戶履行職責(zé)的行為

正確答案:D

答案解析:公司所有員工不得從事以下違反忠實義務(wù)的行為：選項D不包括。

2、采取多個基金共用一個基金合同、子基金獨立運作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為（ ）?！締芜x題】

A.基金中的基金

B.指數(shù)基金

C.平衡型基金

D.傘形基金

正確答案:D

答案解析:系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金；指數(shù)基金是以特定指數(shù)（如滬深300指數(shù)、標(biāo)普500指數(shù)、納斯達(dá)克100指數(shù)、日經(jīng)225指數(shù)等）為標(biāo)的指數(shù)，并以該指數(shù)的成份股為投資對象，通過購買該指數(shù)的全部或部分成份股構(gòu)建投資組合，以追蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)的基金產(chǎn)品；平衡型基金是指以既要獲得當(dāng)期收入，又追求基金資產(chǎn)長期增值為投資目標(biāo)，把資金分散投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性的基金。

3、【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：基金托管人的職責(zé)包括：依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；編制中期和年度基金報告是公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

4、（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原則?！締芜x題】

A.真實性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.完整性原則

正確答案:A

答案解析:真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

5、通過一定的保本投資策略進(jìn)行運作，同時引入保本機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金被稱為（ ）?！締芜x題】

A.系列基金

B.保本基金

C.基金中的基金

D.封閉式基金

正確答案:B

答案解析:保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運作，同時引入保本機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金；系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金；封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

6、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（ ）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)?！締芜x題】

A.0.1%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.75%

正確答案:C

答案解析:不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。

7、【單選題】

A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,基金反映的則是一種信托關(guān)系

B.股票價格的波動要小于基金凈值的波動

C.股票是直接投資工具,基金是間接投資工具

D.股票投資風(fēng)險通常大于基金投資風(fēng)險

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：基金與股票、債券的差異表現(xiàn)為：1.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系；2.所籌資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具；3.投資收益與風(fēng)險大小不同。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種，基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

8、

以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是（ ）

A.差異性

B.形態(tài)性

C.繼承性

D.約束性

正確答案:B

答案解析:本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

9、

（ ）是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。

A.道德

B.法律

C.行政法規(guī)

D.思想觀念

正確答案:A

答案解析:道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。
法律，是國家的產(chǎn)物，是指統(tǒng)治階級(統(tǒng)治集團(tuán)，就是政黨, 包括國王、君主)，為了實現(xiàn)統(tǒng)治并管理國家的目的，經(jīng)過一定立法程序，所頒布的基本法律和普通法律；

行政法規(guī)是國務(wù)院為領(lǐng)導(dǎo)和管理國家各項行政工作，根據(jù)憲法和法律，并且按照《行政法規(guī)制定程序條例》的規(guī)定而制定的政治、經(jīng)濟、教育、科技、文化、外事等各類法規(guī)的總稱；

觀念是人們對事情的主觀與客觀認(rèn)識的系統(tǒng)化之集合體。

10、銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)材料，保存期限不少于（），且自基金清算終止之日起不得少于（）?！締芜x題】

A.10年；5年

B.20年；10年

C.15年；10年

D.20年；5年

正確答案:B

答案解析:選項B正確：銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)材料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于10年。