2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、基金管理人在經(jīng)營(yíng)運(yùn)作中應(yīng)堅(jiān)持的合規(guī)理念有（）。Ⅰ.合規(guī)從高層做起Ⅱ.合規(guī)是公司生存基礎(chǔ)Ⅲ.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值Ⅳ.全員合規(guī)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:基金管理人在經(jīng)營(yíng)運(yùn)作中應(yīng)堅(jiān)持以下合規(guī)理念：（1）全員合規(guī)。合規(guī)是公司全體員工的基本行為準(zhǔn)則，從董事會(huì)到普通員工、從公司總部到下屬各單位應(yīng)當(dāng)充分嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)、自律規(guī)則和其他行為準(zhǔn)則，主動(dòng)防范、發(fā)現(xiàn)并化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（2）合規(guī)從高層做起。公司應(yīng)當(dāng)通過建立良好的公司治理機(jī)制，確保董事會(huì)有效行使重大決策和監(jiān)督職能、確保監(jiān)事（會(huì)）或?qū)徲?jì)委員會(huì)有效行使監(jiān)督職能；基金管理人董事、監(jiān)事或?qū)徲?jì)委員會(huì)委員、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)重視公司經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性，承擔(dān)有效管理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，積極踐行并推廣合規(guī)文化，促進(jìn)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)。（3）合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。公司應(yīng)當(dāng)通過有效的合規(guī)管理，提升管理和業(yè)務(wù)能力，保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益，為機(jī)構(gòu)自身、行業(yè)和社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值。（4）合規(guī)是公司生存基礎(chǔ)。公司應(yīng)當(dāng)高度重視合規(guī)管理，在經(jīng)營(yíng)決策、運(yùn)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為過程中充分識(shí)別、防范和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，為公司正常經(jīng)營(yíng)及長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展提供基礎(chǔ)。

2、 基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人?！締芜x題】

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.9個(gè)月

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人。

3、合規(guī)負(fù)責(zé)人由（）聘任或者解聘，并報(bào)監(jiān)管部門核準(zhǔn)?！締芜x題】

A.投資總監(jiān)

B.董事會(huì)

C.總經(jīng)理

D.董事長(zhǎng)

正確答案:B

答案解析:合規(guī)負(fù)責(zé)人由董事會(huì)聘任或者解聘，并報(bào)監(jiān)管部門核準(zhǔn)。

4、基金籌集的資金主要是投向（）。【單選題】

A.有價(jià)證券

B.股票

C.債券

D.國(guó)債

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金與股票、債券的差異：（1）性質(zhì)不同，股票反映的是一種股東權(quán)利，是一種股東權(quán)利憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買債券后成為發(fā)行人的債權(quán)人?；鹜顿Y者購(gòu)買基金后成為基金份額持有人，其所持有的基金份額，一方面體現(xiàn)的時(shí)作為基金份額持有人所享有的財(cái)產(chǎn)權(quán)利和參加持有人大會(huì)等權(quán)利；另一方面，基金的運(yùn)作也體現(xiàn)為一種信托關(guān)系（尤其是契約型基金），基金份額持有人在基金的信托關(guān)系中是受益人。。（2）投向不同，債券與股票是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券、未上市股權(quán)等。（3）收益與風(fēng)險(xiǎn)特征不同，股票價(jià)格波動(dòng)較大，高風(fēng)險(xiǎn)、高收益；債券價(jià)格波動(dòng)較股票小，風(fēng)險(xiǎn)和低收益相對(duì)較低；基金收益具有波動(dòng)性，存在投資損失風(fēng)險(xiǎn)；銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性較小。

5、2004年9月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金管理公司管理辦法》，首次明確了基金管理公司“一參一控”的要求，規(guī)定（）?！締芜x題】

A.一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過一家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過兩家

B.一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過兩家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過兩家

C.一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過一家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過一家

D.一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過兩家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過一家

正確答案:D

答案解析:2004年9月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金管理公司管理辦法》，首次明確了基金管理公司“一參一控”的要求，規(guī)定一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過兩家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過一家。

6、下列對(duì)期貨和衍生品市場(chǎng)的交易，說法正確的是（）?！締芜x題】

A.協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行

B.對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小

C.交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤(rùn)或損失

D.買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來的判斷進(jìn)行交易

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)A錯(cuò)誤：期貨和衍生品市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的。選項(xiàng)B錯(cuò)誤：由于期貨市場(chǎng)的成交與交割之間有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)較大。選項(xiàng)D正確、選項(xiàng)C錯(cuò)誤：期貨和衍生品交易中，其交割要按協(xié)議成交時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對(duì)象價(jià)格的升降會(huì)讓交易者獲得利潤(rùn)或蒙受損失，因此，買方和賣方只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來的判斷進(jìn)行交易。

7、公募基金的投資范圍包括（）。【單選題】

A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

B.承銷證券

C.上市交易的債券

D.非上市交易的股票

正確答案:C

答案解析:《證券投資基金法》規(guī)定公募基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)投資于上市交易的股票、債券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

8、基金管理公司子公司A發(fā)行了某單一客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，并聘請(qǐng)了符合規(guī)定的B私募基金管理人擔(dān)任該計(jì)劃的投資顧問，在該計(jì)劃的日常投資運(yùn)作中，A公司為維護(hù)與B私募的投顧關(guān)系，通常會(huì)優(yōu)先處理該計(jì)劃的交易指令，B私募為提高該計(jì)劃的投資業(yè)績(jī)也會(huì)時(shí)常以優(yōu)于市價(jià)的條件參與非關(guān)聯(lián)方的股票大宗交易，因該計(jì)劃表現(xiàn)優(yōu)異，A公司在對(duì)外宣傳材料中將該計(jì)劃投資業(yè)績(jī)與其主動(dòng)管理的其他專戶合并計(jì)算用以展示其的投研實(shí)力。根據(jù)以上材料，回答以下題目?；鸸芾砣丝刂坪弦?guī)性風(fēng)險(xiǎn)的措施，主要包括（）。Ⅰ.檢查公平交易的方法及其有效性Ⅱ.引入第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)審核評(píng)價(jià)Ⅲ.安排合規(guī)人員到相關(guān)部門兼職，查找問題原因Ⅳ.杜絕信息共享，實(shí)現(xiàn)部門間信息隔離【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:一般來說，基金管理人的合規(guī)檢查包含以下程序。①制定合規(guī)檢查計(jì)劃。基金管理人在開展合規(guī)工作時(shí)，首先需要制定合規(guī)檢查計(jì)劃，其次需要列出檢查的目標(biāo)、步驟和流程。一旦檢查開始，不能隨意變更計(jì)劃。一旦檢查工作擴(kuò)大規(guī)模，也需要及時(shí)修正檢查計(jì)劃。②調(diào)查和分析?；鸸芾砣嗽诠緝?nèi)部開展合規(guī)檢查時(shí)，可能出現(xiàn)內(nèi)部人員不配合、隱瞞實(shí)情的情況，需要合規(guī)部門人員進(jìn)行獨(dú)立檢查、調(diào)查。合規(guī)檢查、調(diào)查需要利用先進(jìn)的技術(shù)包括數(shù)據(jù)分析技術(shù)，但檢查調(diào)查手段不能干擾公司日常的業(yè)務(wù)運(yùn)作。③合規(guī)檢查評(píng)價(jià)。合規(guī)檢查工作需要進(jìn)行階段性的評(píng)估，這種評(píng)估可以引入第三方評(píng)估，將合規(guī)審核評(píng)價(jià)作為對(duì)下一次審核計(jì)劃制定的重要決策依據(jù)，同時(shí)，對(duì)審核工作人員的工作績(jī)效也是一種評(píng)價(jià)，以便改進(jìn)合規(guī)部門的工作。Ⅳ與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)。

9、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資者之間關(guān)系的道德規(guī)范?！締芜x題】

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠(chéng)實(shí)守信

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資者之間關(guān)系的道德規(guī)范。

10、根據(jù)私募股權(quán)投資基金相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，關(guān)于私募基金管理人在合伙型私募股權(quán)投資基金中擔(dān)任合伙人的要求，下列表述符合規(guī)定的是（）?！締芜x題】

A.某私募基金管理人設(shè)立合伙型私募股權(quán)投資基金并擔(dān)任合伙人，為分散管理責(zé)任，指定基金的另一出資方作為執(zhí)行事務(wù)合伙人

B.某私募基金管理人未在其設(shè)立的合伙型私募股權(quán)投資基金中擔(dān)任合伙人，僅與基金的普通合伙人簽訂《戰(zhàn)略合作協(xié)議》，未存在控制關(guān)系及同一控股股東、實(shí)際控制人關(guān)聯(lián)

C.某私募基金管理人設(shè)立合伙型私募股權(quán)投資基金并擔(dān)任合伙人，同時(shí)依法登記為該基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人，負(fù)責(zé)基金日常運(yùn)營(yíng)管理

D.某私募基金管理人未在合伙型私募股權(quán)投資基金中擔(dān)任合伙人，選擇與基金中無關(guān)聯(lián)關(guān)系的有限合伙人作為執(zhí)行事務(wù)合伙人，雙方僅通過協(xié)議約定收益分配比例

正確答案:C

答案解析:私募基金管理人設(shè)立合伙型私募股權(quán)投資基金且擔(dān)任合伙人的，應(yīng)當(dāng)為執(zhí)行事務(wù)合伙人。私募基金管理人不擔(dān)任合伙人的，應(yīng)當(dāng)與其中一名執(zhí)行事務(wù)合伙人存在控制關(guān)系或者受同一控股股東、實(shí)際控制人控制。