2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于中國(guó)證券投資者的交易行為特征的說(shuō)法不正確的是（）。【單選題】

A.中國(guó)證券投資者的交易行為有許多非理性的特征

B.加強(qiáng)我國(guó)證券市場(chǎng)投資者教育工作是保護(hù)我國(guó)證券市場(chǎng)投資者利益的需要

C.中國(guó)證券投資者并不具有在美國(guó)等成熟證券市場(chǎng)上個(gè)體證券投資者所表現(xiàn)出的非理性心理偏差

D.構(gòu)建我國(guó)證券市場(chǎng)投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國(guó)投資者的理性投資理念，克服原有過(guò)度的非理性投資行為

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，近幾年來(lái)，國(guó)內(nèi)許多學(xué)者借鑒西方行為金融學(xué)的研究成果，對(duì)中國(guó)證券投資者的交易行為特征進(jìn)行了細(xì)致分析和實(shí)證檢驗(yàn)。結(jié)果表明，中國(guó)證券投資者同樣具有在美國(guó)等成熟證券市場(chǎng)上個(gè)體證券投資者所表現(xiàn)出的各種非理性心理偏差，其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中國(guó)特色的心理偏差。這些偏差表明中國(guó)證券投資者的交易行為有許多非理性的特征，而構(gòu)建我國(guó)證券市場(chǎng)投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國(guó)投資者的理性投資理念，克服原有過(guò)度的非理性投資行為。

2、商業(yè)銀行通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。銀行此類(lèi)業(yè)務(wù)屬于（）?！締芜x題】

A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.負(fù)債業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù)

D.代理業(yè)務(wù)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，美國(guó)財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和范圍進(jìn)行了描述，其中：銀行通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)，銀行此類(lèi)業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)。

3、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，在中國(guó)香港的稱謂是（）?！締芜x題】

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資計(jì)劃

D.證券投資信托基金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，在美國(guó)稱為共同基金，在英國(guó)和中國(guó)香港稱為單位信托基金，在歐洲一些國(guó)家稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃，在日本和中國(guó)臺(tái)灣稱為證券投資信托基金。

4、關(guān)于ETF份額的申購(gòu)與贖回，下列表述錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N(xiāo)

B.投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金

C.辦理申購(gòu)、贖回的開(kāi)放日為證券交易所的交易日

D.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回方式

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，場(chǎng)外申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖固的方式。申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N(xiāo)；投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金；投資者可辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為證券交易所的交易日。

5、下列關(guān)于“誠(chéng)實(shí)守信”要求的描述，正確的是（）?！締芜x題】

A.從業(yè)人員要無(wú)條件地為企業(yè)保守秘密

B.遵守勞動(dòng)合同與否，要視具體情況而定

C.說(shuō)老實(shí)話、辦老實(shí)事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守信用，做到言而有信

D.工作既要出工，也要出力

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，誠(chéng)實(shí)是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說(shuō)老實(shí)話、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠(chéng)實(shí)守信也稱為誠(chéng)信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。

6、負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）?！締芜x題】

A.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

C.在6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

D.取得基金從業(yè)資格

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

7、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。【單選題】

A.5

B.10

C.20

D.30

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

8、下列選項(xiàng)中，不屬于社會(huì)力量的是（）?！締芜x題】

A.社會(huì)媒體

B.基金投資者

C.審計(jì)機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，所謂社會(huì)力量，包括各種獨(dú)立的專(zhuān)業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等。

9、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金，產(chǎn)生于（）年?！締芜x題】

A.1868

B.1768

C.1686

D.1420

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

10、下列對(duì)封閉式基金與開(kāi)放式基金差異的描述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.期限不同

B.交易場(chǎng)所不同

C.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D.價(jià)格形成方式不同

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，C項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別之一。封閉式基金與開(kāi)放式基金主要有以下不同：（1）期限不同；（2）份額限制不同；（3）交易場(chǎng)所不同；（4）價(jià)格形成方式不同；（5）激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。