2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)（ ）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工?！締芜x題】

A.合規(guī)管理部門(mén)

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.股東大會(huì)

正確答案:C

答案解析:基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評(píng)價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問(wèn)題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。

2、下列關(guān)于投資者教育工作的表述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.目的是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋在投資過(guò)程中所面臨的問(wèn)題以及應(yīng)對(duì)措施

B.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段

C.從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開(kāi)展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類(lèi)

D.投資者教育是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

正確答案:D

答案解析:D項(xiàng)說(shuō)法不正確，投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代；投資者教育目的是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋他們?cè)谕顿Y過(guò)程中所面臨的各種問(wèn)題以及應(yīng)對(duì)措施，良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段。從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開(kāi)展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類(lèi)。紙質(zhì)形式包括傳統(tǒng)的報(bào)紙、雜志以及印刷的基金宣傳材料等方式；電子形式則主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過(guò)媒體網(wǎng)頁(yè)、基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司官網(wǎng)、電視等渠道開(kāi)展投資者教育工作。

3、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)具有（ ）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。【單選題】

A.1

B.3

C.5

D.10

正確答案:B

答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級(jí)管理人員還應(yīng)具備基金從業(yè)資格。

4、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（ ）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:C

答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

5、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)屬于（ ）。【單選題】

A.基金售前服務(wù)

B.基金售中服務(wù)

C.基金售后服務(wù)

D.基金理財(cái)服務(wù)

正確答案:A

答案解析:售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶。

6、關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列說(shuō)法不正確的是（ ）。【單選題】

A.一只小盤(pán)股既可能是一只價(jià)值型股票，也可能是一只成長(zhǎng)型股票

B.股票基金按投資風(fēng)格可分為六種類(lèi)型

C.股票基金的投資風(fēng)格往往是依據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同進(jìn)行劃分的

D.基金的投資風(fēng)格會(huì)依據(jù)市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行調(diào)整

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：一只小盤(pán)股既可能是一只價(jià)值型股票，也可能是一只成長(zhǎng)型股票；股票基金的投資風(fēng)格往往是依據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同進(jìn)行劃分的；基金的投資風(fēng)格會(huì)依據(jù)市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行調(diào)整；股票基金按照投資風(fēng)格可劃分為小盤(pán)成長(zhǎng)、小盤(pán)平衡、小盤(pán)價(jià)值、中盤(pán)成長(zhǎng)、中盤(pán)平衡、中盤(pán)價(jià)值、大盤(pán)成長(zhǎng)、大盤(pán)平衡和大盤(pán)價(jià)值這九種類(lèi)型。故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7、下列關(guān)于宣傳推介材料審批報(bào)備流程的表述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.書(shū)面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局

B.報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔

C.基金管理公司應(yīng)當(dāng)在公布基金宣傳推介材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料

D.負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)

正確答案:C

答案解析:基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。書(shū)面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔。基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。

8、下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（ ）。Ⅰ.契約型基金具有法人資格Ⅱ.公司型基金不具有法人資格Ⅲ.契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金Ⅳ.公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：（1）法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。（2）投資者的地位不同。（3）基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

9、當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測(cè)、投機(jī)等因素的影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）?！締芜x題】

A.基金澄清公告

B.基金收益公告

C.基金臨時(shí)公告

D.基金變動(dòng)公告

正確答案:A

答案解析:當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測(cè)、投機(jī)等因素的影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布基金澄清公告。

10、目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在（ ）日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶?！締芜x題】

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正確答案:C

答案解析:目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。