2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是（）。【單選題】

A.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起12個月內(nèi)依照規(guī)定進行審查，做出批準或者不予批準的決定

B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

C.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司

D.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤：中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)依照規(guī)定條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

2、資本市場是融資期限在（）的金融市場。【單選題】

A.半年以內(nèi)

B.1年以內(nèi)

C.1年以上

D.3年以上

正確答案:C

答案解析:選項C正確，資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。

3、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。【單選題】

A.來源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及時的信息

D.“非公開”的信息

正確答案:C

答案解析:選項C正確，內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：（1）來源可靠的信息；（2）“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確；（3）“非公開”的信息

4、以下關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.公司型基金具有財產(chǎn)獨立性，而信托財產(chǎn)不具有獨立性

B.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)

C.無論是哪種法律形式，基金財產(chǎn)在法律上都具有獨立性

D.基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤，因為公司型基金在法律上具有獨立法人地位，其財產(chǎn)具有獨立性；契約型基金采用的是信托法律原理，信托財產(chǎn)也具有獨立性。

5、（）是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)?！締芜x題】

A.公平競爭

B.合法競爭

C.有序競爭

D.公開競爭

正確答案:B

答案解析:選項B正確，合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)，要求競爭的手段要合法。

6、以下屬于QDII基金禁止性行為的是（）?！締芜x題】

A.購買政府債券

B.購買可轉(zhuǎn)讓存單

C.購買房地產(chǎn)抵押按揭

D.購買銀行承兌匯票

正確答案:C

答案解析:選項C正確，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：（1）購買不動產(chǎn)。（2）購買房地產(chǎn)抵押按揭。（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。（4）購買實物商品。（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。（8）從事證券承銷業(yè)務(wù)。（9）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

7、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系?！締芜x題】

A.投資

B.中介服務(wù)

C.信托

D.控股

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。

8、（）是指通過建立科學(xué)嚴密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進行識別、 評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險?！締芜x題】

A.環(huán)境控制

B.風(fēng)險評估

C.控制活動

D.信息溝通

正確答案:B

答案解析:選項B正確，風(fēng)險評估是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進行識別、 評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。

9、投資人認購開放式基金，一般通過基金（）或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)辦理?！締芜x題】

A.申請人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

正確答案:B

答案解析:選項B正確，投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)辦理。

10、基金托管人主要負責(zé)辦理的信息披露事項包括（）。【單選題】

A.凈值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核算、凈值復(fù)核、投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。