2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、簡(jiǎn)單的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分類不包括（）?！締芜x題】

A.R0

B.R1

C.R5

D.R2

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4和R5。

2、（）是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的次日在中國證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。【單選題】

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.工作日的收益公告

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，開放日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的次日在中國證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。

3、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）原則?！締芜x題】

A.時(shí)效性

B.重要性

C.真實(shí)性

D.全面性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。

4、（）是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者?！締芜x題】

A.政府

B.非金融機(jī)構(gòu)

C.居民

D.金融機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者，是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。

5、高資產(chǎn)凈值客戶符合的條件之一不包括（）【單選題】

A.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

B.認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

C.金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬元人民幣及以上

D.個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶（選項(xiàng)C不包括）。高資產(chǎn)凈值客戶是指符合下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：（1）單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人； （選項(xiàng)A包括）（2）認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人； （選項(xiàng)B包括）（3）個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。（選項(xiàng)D包括）

6、基金、股票與債券的主要差異不包括（）。【單選題】

A.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

B.信息披露程度不同

C.所籌資金的投向不同

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；（2）所籌資金的投向不同；（3）投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。基金、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。（選項(xiàng)A包括）

7、一般情況下，基金信息披露時(shí)間無法事先預(yù)見的是（）。【單選題】

A.臨時(shí)信息披露

B.基金募集信息披露

C.基金份額上市交易公告書

D.基金季度報(bào)告

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，一般情況下，基金信息披露時(shí)間無法事先預(yù)見的是臨時(shí)信息披露。

8、下列關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購和分級(jí)基金份額的說法，不正確的是（）?！締芜x題】

A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購

C.目前我國分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金

D.分級(jí)基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大??；目前我國分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金；分級(jí)基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購。

9、董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）?！締芜x題】

A.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告

B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決

C.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)

D.決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B不包括，董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。此外，中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的通報(bào)事項(xiàng)。經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況的匯報(bào)應(yīng)當(dāng)列入董事會(huì)的審議范圍。

10、下列不屬于封閉式基金認(rèn)購特點(diǎn)的是（）?！締芜x題】

A.發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售

B.認(rèn)購價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)

C.在資金賬戶存入足夠資金

D.認(rèn)購方式為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，認(rèn)購方式為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購的是ETF份額認(rèn)購。封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售，認(rèn)購價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)；在資金賬戶存入足夠資金。