2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、投資基金中最主要的一種類別是（）?！締芜x題】

A.對(duì)沖基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.證券投資基金

D.另類投資基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統(tǒng)金融資產(chǎn)。

2、基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為（）。Ⅰ.嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格Ⅱ.不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益Ⅲ.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展Ⅳ.維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：（1）嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。（2）不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

3、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。【單選題】

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.合理就業(yè)

D.專業(yè)審慎

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。

4、（）的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。【單選題】

A.客戶至上

B.守法合規(guī)

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.保守秘密

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。

5、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。【單選題】

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，由于基金申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

6、基金托管人根據(jù)（）的指令辦理資金劃撥。【單選題】

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金投資人

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)之一為按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理資金清算、交割事宜。

7、基金客戶個(gè)性化服務(wù)不包括（）?！締芜x題】

A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析

B.基金客戶檔案管理與保密

C.通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求

D.做好客戶的參謀

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個(gè)性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)要通過(guò)為客戶提供個(gè)性化服務(wù)，來(lái)滿足客戶潛意識(shí)的心理需求，在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中贏得客戶，進(jìn)而強(qiáng)化客戶的忠誠(chéng)度。包括：（1）做好客戶的動(dòng)態(tài)分析；（2）通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；（3）做好客戶的參謀。

8、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動(dòng)?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.基金評(píng)價(jià)

C.基金交易電子商務(wù)平臺(tái)

D.基金估值

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

9、申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。【單選題】

A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告

B.招募說(shuō)明書草案

C.基金合同草案

D.基金托管協(xié)議

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：（1）基金募集申請(qǐng)報(bào)告；（2）基金合同草案；（3）基金托管協(xié)議草案；（4）招募說(shuō)明書草案；（5）律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書；（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。

10、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)不包括（）。【單選題】

A.保險(xiǎn)資產(chǎn)委托投資業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品和非壽險(xiǎn)非預(yù)定收益投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的資金管理

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)包括：保險(xiǎn)資產(chǎn)委托投資業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)、資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)、私募基金業(yè)務(wù)、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品和非壽險(xiǎn)非預(yù)定收益投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的資金管理、公募證券投資基金業(yè)務(wù)等。