2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、場外認(rèn)購的LOF基金份額注冊登記在（）?！締芜x題】

A.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)

D.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)

正確答案:B

答案解析:選項B正確，LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)。場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

2、下列對于合規(guī)責(zé)任對管理層的規(guī)定的描述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.經(jīng)理層人員可以將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤，管理層的合規(guī)責(zé)任包括：（1）經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益。（2）經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員。（3）經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況。（4）經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送。（5）經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。（6）經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

3、下列內(nèi)容屬于回訪應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容的是（）。Ⅰ.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)Ⅱ.確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險揭示的內(nèi)容Ⅲ.確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利Ⅳ.確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C正確，回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：（1）確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)； （2）確認(rèn)投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；（3）確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險揭示的內(nèi)容；（4）確認(rèn)投資者的風(fēng)險識別能力及風(fēng)險承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；（5）確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率； （6）確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失；（7）確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利；（8）確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。

4、避險策略基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額?！締芜x題】

A..最低目標(biāo)價值

B.安全墊

C.現(xiàn)時凈值

D.價值底線

正確答案:B

答案解析:選項B正確，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額通常稱為安全墊，是風(fēng)險投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。

5、關(guān)于貨幣市場工具，表述不正確的是（）?！締芜x題】

A.也稱為現(xiàn)金投資工具

B.通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

C.流動性好、安全性高

D.收益率與其他證券相比較高

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，貨幣市場基金的投資對象是貨幣市場工具，通常指到期日不足1年的短期金融工具，也稱為現(xiàn)金投資工具。貨幣市場工具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行，流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

6、下列關(guān)于金融工具的說法錯誤的是（ ）。【單選題】

A.金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體

B.金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)

C.金融工具隨時可以流通轉(zhuǎn)讓

D.金融工具一般不具有社會可接受性

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體（選項A正確）。金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)（選項B正確）。金融工具一般具有廣泛的社會可接受性（選項D錯誤），隨時可以流通轉(zhuǎn)讓（選項C正確）。不同的金融工具具有不同的特點，能分別滿足資金供需雙方在數(shù)量、期限和條件等方面的不同需要，在不同的市場上為不同交易者服務(wù)。

7、基金募集申請期間，申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料?！締芜x題】

A.1

B.3

C.5

D.10

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金募集的申請材料受理后，相關(guān)內(nèi)容不得隨意更改。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。

8、在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的（）?！締芜x題】

A.教育背景

B.投資規(guī)模

C.風(fēng)險偏好

D.對投資資金流動性和安全性的要求

正確答案:A

答案解析:選項A正確，在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。

9、一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構(gòu)會在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)?！締芜x題】

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

正確答案:B

答案解析:選項B正確，一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

10、轉(zhuǎn)換基金運作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。【單選題】

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。