2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金客戶服務流程不包括（）。【單選題】

A.服務宣傳與推介

B.投資咨詢與基金咨詢

C.投資跟蹤與評價

D.公布基金招募說明書

正確答案:D

答案解析:選項D正確，D項屬于基金管理人的工作內容。為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務，基金銷售機構應該建立完善的客戶服務流程與制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機制，設立專門的客戶服 務部門并做好服務人員培訓，等等。具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。

2、主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。【單選題】

A.合規(guī)與風險控制部

B.督察長

C.合規(guī)與風險管理委員會

D.監(jiān)事會

正確答案:A

答案解析:選項A正確，合規(guī)與風險控制部為合規(guī)風險的日常管理部門，主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告。

3、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。【單選題】

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.個人和企業(yè)居民

正確答案:C

答案解析:選項C正確，在金融市場的參與者中，金融機構的作用較為特殊。首先，它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。其次，金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具； 既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。最后，金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。

4、下列關于信托主體的說法，正確的是（）。Ⅰ.委托人是信托關系的創(chuàng)設者Ⅱ.受益人是在信托中享有信托受益權的人，只能是委托人Ⅲ.受托人承擔管理、處分信托財產(chǎn)的責任Ⅳ.信托主體包括委托人、受托人以及受益人【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確，信托主體包括委托人、受托人以及受益人。（1）委托人是信托關系的創(chuàng)設者，他應具有完全民事行為能力的自然人、法人或依法成立的其他組織。委托人提供信托財產(chǎn)，確定誰是受益人以及受益人享有的受益權。指定受托人、并有權監(jiān)督受托人實施信托。（2）受托人承擔管理、處分信托財產(chǎn)的責任。應是具有完全民事行為能力的自然人或法人。受托人須恪盡職守、履約誠實、謹慎、有效管理的義務，為受益人的最大利益，管理好信托財產(chǎn)的義務。（3）受益人是在信托中享有信托受益權的人，可以是自然人、法人、或依法成立的其他組織。也可以是未出生的胎兒。（Ⅱ項說法錯誤）

5、以下不能作為信托財產(chǎn)的是（）?！締芜x題】

A.法律法規(guī)禁止流通的財產(chǎn)

B.法律法規(guī)限制流通的財產(chǎn)

C.委托人合法持有現(xiàn)金

D.委托人自有的、可轉讓的合法財產(chǎn)

正確答案:A

答案解析:選項A正確，法律法規(guī)禁止流通的財產(chǎn)不能作為信托財產(chǎn)；法律法規(guī)限制流通的財產(chǎn)須依法經(jīng)有關主管院批準后，可作為信托財產(chǎn)。

6、合規(guī)政策內容不包括（）?！締芜x題】

A.合規(guī)管理部門的功能和職責

B.合規(guī)管理部門的權限

C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責

D.管理層薪酬

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，至少應包括：（1）合規(guī)管理部門的功能和職責。（2）合規(guī)管理部門的權限，包括享有與基金管理人任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利等。（3）合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責。（4）保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突等。（5）合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關系。（6）設立業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門的原則。

7、是否要求權利與義務的對等，表現(xiàn)了法律與道德在（）方面的不同?！締芜x題】

A.表現(xiàn)形式

B.內容結構

C.調整范圍

D.調整手段

正確答案:B

答案解析:選項B正確，道德與法律在內容結構方面的不同體現(xiàn)為：法律以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利。法律規(guī)范的結構是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。

8、每一交易日，股票基金有（）個價格?！締芜x題】

A.1

B.2

C.5

D.無數(shù)

正確答案:A

答案解析:選項A正確，股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

9、不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)表現(xiàn)的基金是（）?！締芜x題】

A.主動型基金

B.被動型基金

C.收入型基金

D.平衡性基金

正確答案:B

答案解析:選項B正確，被動型基金不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)基金。

10、私募基金的合格投資者中，包括具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產(chǎn)不低于（）的單位。【單選題】

A.500萬元

B.1000萬元

C.2000萬元

D.3000萬元

正確答案:B

答案解析:選項B正確，私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的機構和個人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權益等。