2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，不包括(  ；  ；)?！締芜x題】

A.基金的市場營銷

B.基金的后臺管理

C.基金的投資管理

D.基金的托管

正確答案:D

答案解析:從基金管理人的角度，基金的運(yùn)作活動(dòng)分為三大部分：基金的市場營銷、基金的投資管理、基金的后臺管理；基金的托管屬于基金托管人的活動(dòng)，故本題選擇D選項(xiàng)。

2、（ ）的發(fā)起設(shè)立，拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。【單選題】

A.基金開元和基金金泰

B.淄博基金

C.安信基金

D.華安創(chuàng)新

正確答案:A

答案解析:1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生

3、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷售活動(dòng)內(nèi)部控制的論述中，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.相關(guān)高管人員對基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書

B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明

C.基金代銷機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料

D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)稽核報(bào)告，予以存檔備查

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額；相關(guān)高管人員對基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書；基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明；自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)稽核報(bào)告，予以存檔備查。

4、合規(guī)文化不要求建立（ ）?！締芜x題】

A.清晰的責(zé)任制

B.清晰的問責(zé)制

C.升遷機(jī)制

D.激勵(lì)約束機(jī)制

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C不符合題意。所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠信正直的個(gè)人品行以及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制（選項(xiàng)ABD符合題意），形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。

5、一般情況下，開放式基金贖回費(fèi)總額的（ ）歸入基金財(cái)產(chǎn)?！締芜x題】

A.25%

B.30%

C.45%

D.50%

正確答案:A

答案解析:基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，贖回費(fèi)用的25%歸基金資產(chǎn)，余額用于支付注冊登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。

6、基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（ ）?！締芜x題】

A.獨(dú)立性

B.合法性

C.權(quán)威性

D.公開性

正確答案:C

答案解析:高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限和職責(zé)。

7、（ ）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德教育。【單選題】

A.崗位培訓(xùn)

B.崗位教育

C.崗前教育

D.后續(xù)教育

正確答案:C

答案解析:崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德教育；崗位培訓(xùn)就是根據(jù)崗位要求所應(yīng)具備的知識、技能而為在崗員工安排的培訓(xùn)活動(dòng)。其目的是提高在崗員工的業(yè)務(wù)知識，服務(wù)態(tài)度和專業(yè)技能。

8、（ ）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x題】

A.反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

答案解析:投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)；反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)；基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)；銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

9、審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司（）的監(jiān)管。【單選題】

A.變現(xiàn)能力

B.營運(yùn)能力

C.盈利能力

D.清償能力

正確答案:D

答案解析:審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司清償能力的監(jiān)管。

10、基金年度報(bào)告中的管理人報(bào)告內(nèi)容不包括（ ）?！締芜x題】

A.基金經(jīng)理工作報(bào)告

B.基金估值程序事項(xiàng)說明

C.遵規(guī)守信情況說明

D.基金經(jīng)理簡介

正確答案:A

答案解析: ；管理人報(bào)告是基金管理人就報(bào)告期內(nèi)管理職責(zé)履行情況等事項(xiàng)向投資者進(jìn)行的匯報(bào)。具體內(nèi)容包括：管理人及基金經(jīng)理情況簡介，報(bào)告期內(nèi)基金運(yùn)作遵規(guī)守信情況說明，報(bào)告期內(nèi)公平交易情況說明，報(bào)告期內(nèi)基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)說明，管理人對宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場及行業(yè)走勢的展望，管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況，報(bào)告期內(nèi)基金估值程序等事項(xiàng)說明，報(bào)告期內(nèi)基金利潤分配情況說明及對會計(jì)師事務(wù)所出具非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)報(bào)告所涉事項(xiàng)的說明等。