2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第二章 證券投資基金概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖的是（）?！締芜x題】

A.英國“海外及殖民地政府信托”

B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”

D.麥哲倫基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)D正確，1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

2、關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）?！締芜x題】

A.具有法人資格

B.設(shè)有董事會(huì)

C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)

D.依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。

3、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。【單選題】

A.代理發(fā)放紅利

B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

C.負(fù)責(zé)基金份額的登記

D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：（1）建立并管理投資人的基金賬戶；（2）負(fù)責(zé)基金份額的登記；（3）基金交易確認(rèn)；（4）代理發(fā)放紅利；（5）建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；（6）法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

4、（）是基金產(chǎn)品的募集者和管理者。【單選題】

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大投資收益。

5、關(guān)于處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題，描述錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等

C.基金的發(fā)起和運(yùn)作普遍不規(guī)范

D.“老基金”深受20世紀(jì)80年代中后期我國房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中積累了一些寶貴經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)了一批基金管理從業(yè)人才，但是也存在大量問題，主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：（1）由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。這一時(shí)期，我國沒有完整統(tǒng)一的證券和基金法律法規(guī)，只有兩部地方性基金法規(guī)。基金的發(fā)起和運(yùn)作普遍不規(guī)范。（2）“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等，因此實(shí)際上可算是一種產(chǎn)業(yè)投資基金，而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金。（3）“老基金”深受20世紀(jì)90年代中后期我國房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。