2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、關(guān)于基金依法披露的信息對投資者的價值判斷，表述不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.可以評價基金經(jīng)理的管理水平

B.及時了解基金投資的所有具體品種

C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定

D.判斷基金的風險狀況

正確答案:B

答案解析:在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績和風險狀況等信息，現(xiàn)有基金份額持有人可以評價基金經(jīng)理的管理水平，了解基金投資是否符合基金合同的承諾，從而判定該基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有。

2、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容。【單選題】

A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育

B.品質(zhì)培養(yǎng)

C.道德教育

D.專業(yè)技能

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容，應貫穿于基金職業(yè)道德教育的始終。 

3、基金銷售機構(gòu)在對基金投資進行跟蹤與評價時，要求建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點是關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的（ ）行為?！締芜x題】

A.異常交易

B.緊急交易

C.正常交易

D.反饋業(yè)務(wù)

正確答案:A

答案解析:基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護，具體應當：①積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問；②對客戶進行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機會；③建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為；④制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應急處理措施的管理制度。

4、（ ）是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告?！締芜x題】

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。選項A不符合題意：獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。選項B不符合題意：客觀性原則是指合規(guī)人員應當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。選項D不符合題意：合規(guī)管理的基本原則中不包含全面性原則。全面性原則是指基金銷售機構(gòu)應當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人，下同)、基金產(chǎn)品(或基金相關(guān)產(chǎn)品，下同)和基金投資人都要了解并做出評價。

5、基金托管人披露的信息不涉及( )。【單選題】

A.代理清算交割

B.會計核算

C.總值復核

D.投資運作監(jiān)督環(huán)節(jié)

正確答案:C

答案解析:基金托管人涉及的信息披露事項包括基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核算、凈值復核和投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

6、下列關(guān)于偏股型基金的業(yè)績比較基準的說法中，正確的是（）?！締芜x題】

A.基準股票的配置比例為60%~100%

B.基準股票的配置比例為40%~60%

C.基準股票的配置比例為40%~80%

D.基準股票的配置比例為60%~90%

正確答案:A

答案解析:選項A正確，偏股型基金分為兩個三級分類?；鸷贤休d明有約束力的股票投資下限是60%的是偏股型基金（股票下限60%)，不滿足60%股票投資比例下限要求但業(yè)績比較基準中股票比例值等于或者大于60%的是偏股型基金（基準股票比例60%~100% )。

7、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列（）權(quán)利?！締芜x題】

A.遵守基金契約

B.分享基金財產(chǎn)收益

C.繳納基金認購款項及規(guī)定費用

D.承擔基金虧損或終止的有限責任

正確答案:B

答案解析:選項B正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利。ACD項為義務(wù)。

8、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（ ）認可后公告?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會

B.中國基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

正確答案:D

答案解析:基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)證券交易所認可后公告，修改ETF基金份額參考凈值的計算方式，也需經(jīng)證券交易所認可后公告。

9、債券有不同類型，債券基金也會有不同類型。根據(jù)發(fā)行者的不同，可將債券分為（）?！締芜x題】

A.低級債券和高級債券

B.企業(yè)債券、政府債券、金融債券

C.短期債券、中期債券、長期債券

D.貨幣債券和固定收益?zhèn)?/p>

正確答案:B

答案解析:選項B正確，根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

10、更換基金管理人或者基金托管人，應當經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過?！締芜x題】

A.1/4

B.1/3

C.1/2

D.2/3

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。