2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第二十二章 基金銷售行為規(guī)范及信息管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺

B.基金公司的宣傳推介材料應(yīng)避免夸大業(yè)績或以誘導(dǎo)性的語言吸引投資者

C.基金宣傳推介材料是書面、電子或者其他介質(zhì)的信息

D.基金宣傳推介的宣傳材料不包括采用非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告的形式

正確答案:D

答案解析:D項，《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，其中包括宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料等。基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道?；鸸镜男麄魍平椴牧蠎?yīng)避免夸大業(yè)績或以誘導(dǎo)性的語言吸引投資者。

2、在線特定對象確定程序包括但不限于（）。Ⅰ.投資者如實填報真實身份及聯(lián)系方式Ⅱ.投資者閱讀并同意募集機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議Ⅲ.投資者在線填報風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的問卷調(diào)查Ⅳ.募集機構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：募集機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對象確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。前述在線特定對象確定程序包括但不限于：（1）投資者如實填報真實身份及聯(lián)系方式；（2）募集機構(gòu)應(yīng)通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息；（3）投資者閱讀并同意募集機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議 ；（4）投資者閱讀并主動確認(rèn)其自身符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三章關(guān)于合格投資者的規(guī)定；（5）投資者在線填報風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的問卷調(diào)查；（6）募集機構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力。

3、（ ）是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動?！締芜x題】

A.基金銷售支付

B.基金份額登記

C.基金估值核算

D.基金投資顧問

正確答案:B

答案解析:基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。

4、下列哪一項不屬于基金銷售人員的禁止行為（ ）。【單選題】

A.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

C.違規(guī)對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)

D.同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

正確答案:B

答案解析:B項，基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式。基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，客戶維護(hù)費從基金管理費中列支。承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、違規(guī)對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān) 、同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)屬于基金銷售人員的禁止性行為。 

5、基金銷售后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)基本功能不包括（ ）?！締芜x題】

A.提供交易清算、資金處理的功能

B.記錄基金產(chǎn)品信息

C.記錄基金管理人信息

D.基金投資人風(fēng)險承擔(dān)能力調(diào)查

正確答案:D

答案解析:基金后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機構(gòu)、基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；②能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息；③對基金交易開放時間以外收到的交易申請進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；④具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；⑤具有對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能。