2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第二十一章 基金客戶和銷售機構(gòu)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（ ）營銷理論為指導(dǎo)?！締芜x題】

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.SCs

正確答案:C

答案解析:基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。

2、下列（ ）不屬于基金銷售機構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法?！締芜x題】

A.德爾菲法

B.緣故法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

正確答案:A

答案解析:基金銷售機構(gòu)常用的尋找潛在客戶的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

3、根據(jù)規(guī)定，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。【單選題】

A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所，安全防范設(shè)施

C.凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

D.基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、控制等制度符合中國證監(jiān)會的規(guī)定

正確答案:C

答案解析:本題答案為C?；痄N售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件：（1）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范；（2）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范等設(shè)施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理平臺符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（3）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險管理制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、控制等制度符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（4）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人；（5）最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者重大訴訟、仲裁等事項；（6）有負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；（7）財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控等監(jiān)管指標(biāo)符合國家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定；（8）負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格；（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

4、（）即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心?！締芜x題】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金客戶

D.基金當(dāng)事人

正確答案:C

答案解析:考查基金客戶的定義?；鹂蛻艏椿鸱蓊~的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心；基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機構(gòu)；基金管理人（基金管理公司），是指憑借專門的知識與經(jīng)驗，運用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機構(gòu)；我國的基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。

5、下列（ ）不屬于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)?！締芜x題】

A.由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)

B.建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，向公眾公布基金宣傳推介材料

D.建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度

正確答案:C

答案解析:C項，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包含的內(nèi)容有：由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)；建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度；建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度等。