2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金客戶服務的特點不包括（ ）。【單選題】

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.短期性

D.時效性

正確答案:C

答案解析:基金客戶服務具有四個特點：①專業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時效性。

2、（ ）類金融資產以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。【單選題】

A.債權

B.股權

C.證券

D.實物

正確答案:A

答案解析:金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債權類金融資產和股權類金融資產。債權類金融資產以票據(jù)、債券等契約性投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。

3、設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于（ ）億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（ ）萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)（ ）年以上?！締芜x題】

A.2；3 000；10

B.2；5 000；10

C.5；3 000；15

D.5；5 000；15

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》國函[2013] 132號，基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3 000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

4、支付機構的備付金銀行的總資產不得低于（）元，有關資本充足率、杠桿率、流動性等風險控制指標符合監(jiān)管規(guī)定?！締芜x題】

A.500億元

B.1000億元

C.2000億元

D.3000億元

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《支付機構客戶備付金存管辦法》第七條規(guī)定：支付機構的備付金銀行應當符合下列條件：（1）總資產不得低于2000億元，有關資本充足率、杠桿率、流動性等風險控制指標符合監(jiān)管規(guī)定。支付機構在同一備付金銀行僅開立備付金匯繳賬戶的，該銀行的總資產不得低于1000億元；（2）具備監(jiān)督客戶備付金的能力和條件，包括有健全的客戶備付金業(yè)務操作辦法和規(guī)程，監(jiān)測、核對客戶備付金信息的技術能力，能夠按規(guī)定建立客戶備付金存管系統(tǒng)；（3）境內分支機構數(shù)量和網(wǎng)點分布能夠滿足支付機構的支付業(yè)務需要，并具有與支付機構業(yè)務規(guī)模相匹配的系統(tǒng)處理能力；（4）具備必要的災難恢復處理能力和應急處理能力，能夠確保業(yè)務的連續(xù)性。

5、內幕信息的構成要素不包括（ ）。【單選題】

A.來源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及時的信息

D.“非公開”的信息

正確答案:C

答案解析:內幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確；三是“非公開”的信息

6、根據(jù)我國相關法律規(guī)定，我國金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)（）的模式。【單選題】

A.統(tǒng)一監(jiān)管

B.集中監(jiān)管

C.宏觀監(jiān)管

D.分業(yè)監(jiān)管

正確答案:D

答案解析:選項D正確：根據(jù)我國相關法律規(guī)定，我國金融監(jiān)管采取的是銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)分業(yè)監(jiān)管的模式。

7、基金管理人收取銷售服務費的，要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（ ）的贖回費?！締芜x題】

A.0.5%

B.1.0%

C.1.5%

D.2.0%

正確答案:A

答案解析:在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

8、《指導意見》作出規(guī)定，要求基金銷售機構應當注重根據(jù)基金投資者的（）銷售不同風險等級的產品?！締芜x題】

A.風險承受能力

B.愿意承受的風險

C.不同收益預期

D.不同資產規(guī)模

正確答案:A

答案解析:《指導意見》作出規(guī)定，要求基金銷售機構應當注重根據(jù)基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。

9、基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應參照（ ）的要求，組織與基金銷售相關的職業(yè)培訓?！締芜x題】

A.《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》

B.《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》

C.《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》

D.《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質管理規(guī)則》

正確答案:C

答案解析:基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應參照《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》的要求，組織與基金銷售相關的職業(yè)培訓。

10、下列關于職業(yè)道德具有的特征，說法不正確的是（ ）【單選題】

A.特殊性

B.規(guī)范性

C.約束性

D.具體性

正確答案:C

答案解析:職業(yè)道德具有以下特征：特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。約束性是道德的特征。