2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（ ）是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險?！締芜x題】

A.反洗錢合規(guī)風險

B.信息披露合規(guī)風險

C.投資合規(guī)性風險

D.銷售合規(guī)風險

正確答案:C

答案解析:投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險；反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風險；基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險；銷售合規(guī)性風險：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險。

2、下列關(guān)于忠誠敬業(yè)的說法中，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.基金從業(yè)人員有義務保護公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

B.基金從業(yè)人員應當與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應機構(gòu)對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動

C.基金從業(yè)人員應當嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責；超出授權(quán)范圍的，應當按照所在機構(gòu)制度履行批準程序

D.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，不需要向所在機構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)

正確答案:D

答案解析:D選項的正確描述應為“基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應當遵守所在機構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)”；基金從業(yè)人員有義務保護公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失；基金從業(yè)人員應當與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應機構(gòu)對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動；基金從業(yè)人員應當嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責；超出授權(quán)范圍的，應當按照所在機構(gòu)制度履行批準程序。

3、關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.具有法人資格

B.設有董事會

C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)

D.依據(jù)投資公司章程營運基金

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。公司型基金公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。

4、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（ ）。【單選題】

A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金

B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金

C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定

D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告

正確答案:A

答案解析:A項，場內(nèi)申購和贖回時，申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價；贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定。場外申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金；申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金；場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定；T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告。

5、1924年3月21日誕生于美國的（  ）成為世界上第一只開放式基金?！締芜x題】

A.愷特威士創(chuàng)辦的信托基金

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.海外及殖民地政府信托基金

D.威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金

正確答案:B

答案解析:考察基金的早期發(fā)展。1924年3月21日誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一只開放式基金，故本題選擇B選項。

6、關(guān)于單個債券與債券基金以下描述不正確的是（）?！締芜x題】

A.債券基金沒有確定的到期日

B.債券基金的收益比債券的利息固定

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測

D.兩者的投資風險不同

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有確定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測；債券基金所承受的利率風險通常也會保持在一定的水平。兩者的投資風險不同；單一債券的信用風險比較集中，而債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險。

7、儲蓄的特征是其（ ）?！締芜x題】

A.保值性

B.不確定性

C.高風險性

D.高回報、低風險性

正確答案:A

答案解析:儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機構(gòu)需要首先保證儲蓄的本金安全，除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益。

8、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德

B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念

D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

正確答案:D

答案解析:基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。故D項錯誤；樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德；積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑；基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念。

9、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）?！締芜x題】

A.反映的經(jīng)濟關(guān)系

B.具有流通性

C.投資收益與風險大小

D.所籌資金的投向

正確答案:B

答案解析:股票和基金的不同點有：1.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。股票反映所有權(quán)關(guān)系，債券反映債權(quán)關(guān)系，基金反映信托關(guān)系；2.所籌資金的投向不同，股票、債券是直接投資工具，主要投資實業(yè)，基金是間接投資工具，主要投資有價證券等金融工具或產(chǎn)品；3.投資收益與風險大小不同。股票高風險、高收益，債券低風險、低收益，基金風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

10、根據(jù)ETF跟蹤某一標的市場指數(shù)不同分類的ETF種類有（ ）【單選題】

A.全球指數(shù)ETF

B.綜合指數(shù)ETF

C.行業(yè)指數(shù)ETF

D.股票型ETF

正確答案:D

答案解析:根據(jù)ETF跟蹤某一標的市場指數(shù)的不同，可以將ETF分為股票型ETF、債券型ETF等。