2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是( )。【單選題】

A.分析營銷環(huán)境

B.分析投資人的真實需求

C.設(shè)計營銷組合

D.提高專業(yè)化水平

正確答案:B

答案解析:在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。

2、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的（ ）?！締芜x題】

A.0.05

B.0.001

C.0.003

D.0.005

正確答案:C

答案解析:按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的0.3%。

3、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為( )?！締芜x題】

A.離岸基金

B.在岸基金

C.國內(nèi)基金

D.國際基金

正確答案:B

答案解析:本題考查在岸基金的定義：在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金；離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國證券市場的證券投資基金；由國內(nèi)投信發(fā)行的基金，在國內(nèi)注冊，以國內(nèi)投資人為銷售對象，受到相關(guān)法律監(jiān)督的基金。國內(nèi)基金的主要投資品種是股票、債券和現(xiàn)金；國際基金是對國際資本市場上大量存在的公幕、私幕性質(zhì)的基金管理公司的泛稱。

4、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（ ）。Ⅰ.獨立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.協(xié)調(diào)性原則【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:合規(guī)管理的基本原則包括：（1）獨立性原則。（2）客觀性原則。（3）公正性原則。（4）專業(yè)性原則。（5）協(xié)調(diào)性原則。

5、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50%-80%，債券資產(chǎn)比例為15%-45%，該基金應(yīng)該屬于（ ）。【單選題】

A.股票型基金

B.債券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

正確答案:D

答案解析:股票型基金的股票投資比重在80%以上，債券型基金的債券投資比例在80%以上。根據(jù)題干可知，該基金既不屬于股票型基金、又不屬于債券型基金，而該基金又以股票、債券為投資對象，因此該基金應(yīng)屬于混合型基金；保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。

6、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在（ ）個月內(nèi)選任新基金管理人。【單選題】

A.1

B.3

C.5

D.6

正確答案:D

答案解析:基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在6個月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。

7、將風險不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風險承受能力的投資者是（ ）原則的體現(xiàn)?！締芜x題】

A.共同對手方

B.投資者適當性

C.貨銀對付

D.基金份額持有人利益優(yōu)先

正確答案:B

答案解析:合格投資者制度是非公開募集基金在募集對象方面的一項重要制度，目前在我國股指期貨、融資融券、信托公司信托計劃等金融領(lǐng)域都有所體現(xiàn)，是將風險不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風險承受能力的投資者的“投資者適當性”原則的體現(xiàn)。

8、以下申請取得基金托管資格應(yīng)當具備的條件不包括（）?！締芜x題】

A.設(shè)有專門的基金托管部門

B.注冊資本3億元

C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D.完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：注冊資本3億元不屬于基金托管人的市場準入條件?；鹜泄苋说氖袌鰷嗜霔l件。應(yīng)當具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；④有安全保管基金財產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

9、（ ）年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立?！締芜x題】

A.2000

B.2001

C.2002

D.2003

正確答案:C

答案解析:2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。

10、下列關(guān)于開放式基金申購和贖回登記及款項支付的說法正確的是（）。【單選題】

A.申購采用部分繳款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功

B.基金管理人應(yīng)當在每兩個工作日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定

C.投資者贖回基金份額成功后，登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)

D.基金管理人最遲于開始對登記辦理時間進行調(diào)整前2工作日至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

正確答案:C

答案解析:選項C說法正確：申購采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功；基金管理人應(yīng)當在每個工作日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定；投資者贖回基金份額成功后，登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)；基金管理人最遲于開始對登記辦理時間進行調(diào)整前3作日至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。