2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、下列關(guān)于基金客戶服務(wù)流程的表述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.在基金客戶服務(wù)宣傳與推介過程中要遵循銷售適用性原則

B.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知

C.基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

D.對于客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存10年

正確答案:D

答案解析:D項說法錯誤，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年；在基金客戶服務(wù)于宣傳推介過程中遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性；在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益；基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

2、ETF的網(wǎng)上認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，使用（ ）的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購?！締芜x題】

A.證券公司

B.證券交易所

C.基金管理人

D.商業(yè)銀行

正確答案:B

答案解析:ETF的網(wǎng)上認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購。

3、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效（ ），應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績?！締芜x題】

A.6個月以上不滿1年

B.1年以上不滿10年

C.10年以上

D.15年以上

正確答案:A

答案解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合：①基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；②基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績；③基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績；④業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

4、基金銷售過程的適用性原則要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括( )。【單選題】

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.公正性原則

D.及時性原則

正確答案:C

答案解析:本題答案為C?；痄N售過程的適用性原則要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則有投資人利益優(yōu)先原則，全面性原則，及時性原則以及客觀性原則，不包括公正性原則。

5、“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（ ）的內(nèi)容?！締芜x題】

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.成本效益原則

正確答案:D

答案解析:“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中成本效益原則的內(nèi)容。