2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、良好的職業(yè)道德風(fēng)尚包括（ ）?！締芜x題】

A.為客戶服務(wù)

B.對(duì)單位負(fù)責(zé)

C.為行業(yè)爭(zhēng)光

D.以上全部

正確答案:D

答案解析:加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)，可以幫助從業(yè)人員樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和道德觀，全面提高從業(yè)人員的思想道德品質(zhì)，逐步形成“為客戶服務(wù)，對(duì)單位負(fù)責(zé)，為行業(yè)爭(zhēng)光”的職業(yè)道德風(fēng)尚，進(jìn)而提高行業(yè)服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。

2、（ ）常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具?！締芜x題】

A.債券基金

B.股票基金

C.混合基金

D.開放式基金

正確答案:A

答案解析:債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。股票基金收益和風(fēng)險(xiǎn)比較高的基金；混合型基金是指投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具的基金。

3、對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級(jí)管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括（ ）?！締芜x題】

A.監(jiān)管談話

B.出具警示函

C.記入人事檔案

D.暫停履行職務(wù)

正確答案:C

答案解析:對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員有違規(guī)行為的，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

4、下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是（ ）?！締芜x題】

A.《證券投資基金管理公司管理辦法》

B.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

C.《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》

D.《證券投資基金銷售管理辦法》

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)，《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》屬于基金監(jiān)管中的自律規(guī)則；部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等；自律規(guī)則主要有：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》等。

5、基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）?！締芜x題】

A.申購

B.認(rèn)購

C.贖回

D.轉(zhuǎn)換

正確答案:C

答案解析:開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。

6、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（ ）?！締芜x題】

A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)

D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

正確答案:D

答案解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

7、相對(duì)于（ ）審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”?！締芜x題】

A.真實(shí)性

B.實(shí)質(zhì)性

C.準(zhǔn)確性

D.完整性

正確答案:B

答案解析:相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。

8、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（ ）。【單選題】

A.基金合同期限為5年以上

B.基金募集金額不低于2億元人民幣

C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

D.基金份額持有人不少于1000人

正確答案:C

答案解析:封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。C項(xiàng)為基金合同生效的條件之一。

9、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（ ）億元人民幣?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

10、以下不屬于我國證券投資基金銷售渠道的是（ ）。【單選題】

A.基金托管人

B.基金管理公司直銷中心

C.證券公司

D.商業(yè)銀行

正確答案:A

答案解析:我國基金銷售渠道有：1.基金公司直銷；2.銀行代銷；3.證券公司代銷；4.新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道；5.獨(dú)立的第三方銷售公司。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。