2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、與房地產(chǎn)一樣，（）是應對通貨膨脹最有效的手段?！締芜x題】

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.ETF

正確答案:A

答案解析:與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。

2、下列關于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是（ ）。【單選題】

A.合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為

B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等

C.合規(guī)風險是指因未能遵循有關法律、準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險

D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致

正確答案:B

答案解析:合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為（選項A正確）；合規(guī)風險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險（選項C正確）；所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致（選項D正確）。

3、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向（ ）?！締芜x題】

A.期貨市場

B.銀行存款

C.實業(yè)領域

D.有價證券

正確答案:C

答案解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

4、“結(jié)構(gòu)性的早期干預和解決方案”也稱為（ ）?！締芜x題】

A.適度監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.依法監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

正確答案:D

答案解析:審慎監(jiān)管，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的人不受損失。

5、基金公司風險管理的目標不包括（）?！締芜x題】

A.建立行之有效的風險控制制度，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展

B.維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作

C.維護公司利益，在風險最小化的前提下，確保公司利益最大化

D.嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格

正確答案:C

答案解析:基金公司風險管理的目標可以概括為以下幾個方面：（1）嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格，維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化；（2）不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益；（3）建立行之有效的風險控制制度，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展；（4）維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

6、對基金產(chǎn)品的未來收益進行預測屬于（ ）?！締芜x題】

A.基金宣傳推介的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項

C.法規(guī)許可的行為

D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項

正確答案:A

答案解析:基金宣傳推介材料必須與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰。

7、關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（ ）。【單選題】

A.采取未知價法

B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.必須以金額贖回方式進行

正確答案:D

答案解析:目前，開放式基金中的股票基金、債券基金所遵循的申購、贖回原則為：①未知價交易原則，投資者在申購、贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格，申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算；②金額申購、份額贖回原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。

8、基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當（ ）?！締芜x題】

A.確保投資者的利益優(yōu)先

B.確保個人的利益優(yōu)先

C.確保所在機構(gòu)的利益優(yōu)先

D.回避

正確答案:A

答案解析:基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。

9、基金銷售業(yè)務信息管理平臺的前臺業(yè)務系統(tǒng)可分為（ ）兩種類型?！締芜x題】

A.聯(lián)網(wǎng)式和自助式

B.自動式和人工式

C.聯(lián)網(wǎng)式和輔助式

D.自助式和輔助式

正確答案:D

答案解析:基金銷售業(yè)務信息管理平臺的前臺業(yè)務系統(tǒng)可分為自助式和輔助式兩種類型。

10、基金管理公司的督察長應由（）聘任?！締芜x題】

A.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

B.基金管理公司董事會

C.中國證監(jiān)會

D.基金管理公司總經(jīng)理

正確答案:B

答案解析:督察長由總經(jīng)理提名，由董事會聘任，并應當經(jīng)全體獨立董事同意。