2020年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、正態(tài)分布的（ ）可以用來(lái)評(píng)估投資或資產(chǎn)收益限度或者風(fēng)險(xiǎn)容忍度?！締芜x題】

A.中位數(shù)

B.分位數(shù)

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.方差

正確答案:B

答案解析:正態(tài)分布的分位數(shù)可以用來(lái)評(píng)估投資或資產(chǎn)收益限度或者風(fēng)險(xiǎn)容忍度。

2、下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.是一類特殊的機(jī)構(gòu)投資者

B.投資產(chǎn)品面向不超過(guò)200人的特定投資者發(fā)行

C.投資者通常是個(gè)人投資者，且投資者數(shù)量較多

D.可以投資公募基金公司的產(chǎn)品

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)，私募基金的投資者通常是機(jī)構(gòu)投資者或投資經(jīng)驗(yàn)和技巧較為豐富的個(gè)人投資者，且投資者數(shù)量較少，因而私募基金所受的法律約束較少，投資渠道、投資策略都會(huì)更為多樣化。私募基金是一類特殊的機(jī)構(gòu)投資者。私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過(guò)200人的特定投資者發(fā)行。

3、不能產(chǎn)生開盤價(jià)的，以（ ）產(chǎn)生?！締芜x題】

A.集合競(jìng)價(jià)方式

B.前一日收盤價(jià)

C.連續(xù)競(jìng)價(jià)方式

D.交易所決定

正確答案:C

答案解析:根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價(jià)為當(dāng)日證券的第一筆成交價(jià)。證券的開盤價(jià)格通過(guò)集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生。不能產(chǎn)生開盤價(jià)的，以連續(xù)競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生。

4、指令驅(qū)動(dòng)的成交原則不包括（ ）。【單選題】

A.價(jià)格優(yōu)先原則

B.時(shí)間優(yōu)先原則

C.交割最優(yōu)原則

D.成交量最大原則

正確答案:C

答案解析:指令驅(qū)動(dòng)的成交原則如下：（1）價(jià)格優(yōu)先原則，較高的買入價(jià)格總是優(yōu)于較低的買人價(jià)格，而較低的賣出價(jià)格總是優(yōu)于較高的賣出價(jià)格；（2）時(shí)間優(yōu)先原則，如果在同一價(jià)格上有多筆交易指令，此時(shí)會(huì)遵循“先到先得”的原則，即買賣方向相同、價(jià)格一致的，優(yōu)先成交委托時(shí)間較早的交易。（3）在某些特定情況下，還有其他優(yōu)先原則可以遵循，如成交量最大原則等。

5、金融遠(yuǎn)期合約不包括（ ）。【單選題】

A.遠(yuǎn)期利率合約

B.遠(yuǎn)期外匯合約

C.期權(quán)合約

D.遠(yuǎn)期股票合約

正確答案:C

答案解析:答案是C項(xiàng)，遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來(lái)某一確定的時(shí)間，按約定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率合約、遠(yuǎn)期外匯合約、遠(yuǎn)期股票合約；衍生工具按其自身的合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具五種，故金融遠(yuǎn)期合約不包括期權(quán)合約。

6、下列關(guān)于滬港通說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)地資本市場(chǎng)單向開放和健康發(fā)展

B.分為滬股通和港股通兩個(gè)部分

C.滬股通是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

D.港股通就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票

正確答案:A

答案解析:A項(xiàng)，為了推動(dòng)新一輪高水平對(duì)外開放，進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)地和香港資本市場(chǎng)雙向開放和健康發(fā)展，2014年4月10日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開展滬港股票交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)，簡(jiǎn)稱滬港通。

7、證券投資基金會(huì)計(jì)核算的主要責(zé)任主體是（ ）?！締芜x題】

A.基金管理公司

B.基金管理公司與基金托管人

C.證券投資基金

D.基金托管人

正確答案:A

答案解析:基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的主要責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。

8、發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為（ ）?！締芜x題】

A.公司資本公積金

B.股本賬戶

C.盈余公積

D.留存收益

正確答案:A

答案解析:發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部分記入股本，超額部分記入資本公積。

9、上海證券交易所證券交易當(dāng)日無(wú)成交的，以（ ）為當(dāng)日收盤價(jià)?！締芜x題】

A.一周收盤價(jià)

B.一周開盤價(jià)

C.前收盤價(jià)

D.前開盤價(jià)

正確答案:C

答案解析:上海證券交易所證券交易的收盤價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）。當(dāng)日無(wú)成交的，以前收盤價(jià)為當(dāng)日收盤價(jià)。

10、某投資者信用賬戶中有現(xiàn)金40萬(wàn)元保證金，該投資者選定證券A進(jìn)行證券賣出。證券A的最近成交價(jià)為每股8元，該投資者融券賣出10萬(wàn)股。第二天，該股票價(jià)格上升到每股10元，不考慮利息和費(fèi)用，該投資者需要追加（ ）保證金才能持續(xù)130%的擔(dān)保比例。【單選題】

A.不需要追加

B.10萬(wàn)元

C.5萬(wàn)元

D.50萬(wàn)元

正確答案:B

答案解析:本題考查維持擔(dān)保比例的計(jì)算，該投資者進(jìn)行的是融券業(yè)務(wù)，維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和）。設(shè)投資者需要追加×萬(wàn)元的保證金，列式（40 +x +8×10）/（10×10）=130%，可解得x=10（萬(wàn)元），即該投資者需要追加10萬(wàn)元的保證金才能持續(xù)130%的擔(dān)保比例。